Aésio Mutuelle
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Détail
AÉSIO mutuelle, deuxième acteur mutualiste de France spécialisé dans la protection de la personne, couvre les besoins en complémentaire santé de 2,7 millions d’adhérents sur l’ensemble du territoire.
Fort de cet ancrage local, AÉSIO mutuelle agit au plus près des besoins de ses adhérents en proposant des solutions et un accompagnement adapté à tous les moments de vie (couverture santé, prévention santé globale, accès aux soins, longévité, prévoyance...) en résonance avec sa signature de marque "Décidons ensemble de vivre mieux".
Depuis janvier 2021, AÉSIO mutuelle est affiliée à AÉMA Groupe. AÉMA Groupe, né du rapprochement entre AÉSIO mutuelle et Macif, imagine chaque jour les contours d’un monde plus juste et plus humain en plaçant la prévenance au cœur de la relation avec ses adhérents, sociétaires et entreprises clientes.
Mutualiste.
Code de la mutualité.
Historique: Aésio gérait fin 2022 un portefeuille d'investissements de 1 935 M€ en valeur de marché (aucune UC)
Les actifs au 31/07/21 étaient de 2,08 milliards d'euros, contre 2,07 milliards d'euros d'actifs financiers gérés fin 2020.
EVOLUTION STRATÉGIE ET ALLOCATION 2025 :hausse des actions, fonds en actions et ETF, obligations et fonds obligataires, hausse des prêts et fonds de dette; baisse des liquidités, de l'immobilier, des infrastructures.
EVOLUTION STRATÉGIE ET ALLOCATION 2023 :
L'obligataire reste une classe d'actif privilégiée compte tenu de la hausse des rendements. Après un allègement significatif, un renforcement de la poche actions est envisagé sur correction. Peu d'intérêt à ce jour pour le non coté dans le contexte actuel.
QUELLE ADAPTATION SPECIFIQUE A ETE MISE EN PLACE OU ENVISAGÉE FACE A L'INFLATION ET LA HAUSSE DES TAUX D'INTÉRÊT ?
La hausse des taux d'intéret représente un levier d'optimisation du résultat financier par l'augmentation du taux de rendement du portefeuille obligataire et par une meilleure rémunération de la trésorerie.
Pas de consultants. Mais des missions ponctuelles sont possibles.
Commentaire historique (enquête 2022): Lignes obligataires majoritairement en direct au travers 3 mandats de gestion. Les poches dette privée et OPC obligataires sont comptabilisés dans la même catégorie.
Gestion obligataire sous forme de mandats de gestion.
1 fonds dédié actions (fonds de fonds flexible).
Immobilier en direct et en pierre papier (OPCI, SCPI).
| Historique 2021 | Titres en direct | fonds ouverts | fonds dédiés | Mandats de gestion | ||||
| Trésorerie – Liquidités | 5% | OUI | OUI | |||||
| Obligations | 55% | OUI | OUI | |||||
| Actions | 5% | OUI | OUI | |||||
| Diversifié (fonds d'allocation) | 1% | OUI | OUI | |||||
| Capital investissement / Private Equity | 1% | OUI (via fonds fermés) | ||||||
| Convertibles | 1% | OUI | OUI | |||||
| Immobilier | 16% | OUI | OUI | |||||
| Infrastructure | 1% | OUI (via fonds fermés) | ||||||
| Gestion alternative (FIA, absolute return, hedge...) | 1% | OUI | ||||||
| Autres (précisez, notamment participations « stratégiques » hors private equity) : | 16% | OUI |
| Oui/Non | |
|---|---|
| Contraintes statutaires - Réglementation particulière concernant les actifs éligibles | Oui |
| Contraintes fiscales | Oui |
| Contraintes internes spécifiques de gestion (hors statut et fiscalité) | Oui |
Respect des contraintes réglementaires du code de la Mutualité - Solvabilité 2 - cantonnements.
Critères de sélection
| Nationalité de la SGP, du fonds ou du dépositaire (Oui/Non) | 1 |
| Diversification complémentaire (risque gérant)(Oui/Non) | 2 |
| Qualité du reporting(Oui/Non) | 2 |
| Performances passées(Oui/Non) | 5 |
| Spécialisation thématique ou géographique(Oui/Non) | 3 |
| Frais divers (frais de gestion, frais de transaction, frais d'entrée, de sortie, etc.)(Oui/Non) | 3 |
Six Telekurs.
| Critère 1 SOCIAL |
| Sujet en cours de développement pour l'exercice 2024 |
| Critère 1 GOUVERNANCE |
| Sujet en cours de développement pour l'exercice 2024 |
50 à 100 millions d'euros.
La taille minimum peut ne pas être respectée en cas de lancement de fonds.
10,00%.
24 mois.
Non. En cours de réflexion.
Oui.
| Si oui, lesquels | Oui/Non |
|---|---|
| Critères Environnementaux (E) | Oui |
| Critères Sociaux (S) | Oui |
| Critères de Gouvernance (G) | Oui |
Notre volonté est d'intégrer de plus en plus des critères ESG dans notre gestion d'actifs, conformément à la philosophie de la Mutuelle et à ses ambitions élevées dans ce domaine.
| Votre institution a-t-elle signé les Principes pour l'Investissement Responsable des Nations Unies -UN PRI- ? | Le groupe AEMA |
| Quelle est la pondération de l'ESG (des actifs ISR ou SFDR article 8 - article 9) dans vos encours (en %) ? | 90% |
| Votre institution publie-t-elle un RAPPORT EXTRA-FINANCIER (article 29 Loi Energie-Climat 2021 ex.Art 173-VI LTECV 2015) | Article 29 |
| URL lien de consultation du RAPPORT EXTRA-FINANCIER : | https://ensemble.aesio.fr/sites/default/files/2023-06/2022_Rapport_ESG_climat_Aesio_mutuelle.pdf |
| Le rapport extra-financier est-il réalisé avec l'assistance d'un prestataire expert ? | Oui |
| Prestataires du rapport extra-financier (listez ci-dessous) |
Sustainanalytics |
Adhérez-vous à d'autres conventions ou standards de développement durable: NZAOA (AEMA)
| Exigez-vous des fonds labellisés (ISR, Greenfin...) ou leur classification « article 8 » / « article 9 » ? | Non |
| Précisez: | Mais objectif > 80% |
| EMPREINTE CARBONE du portefeuille en TCO2eq/M€ de quoi ? (CA/PIB ? Capi boursière ? Valeur d'entrep ? …) | Un premier indicateur de 55,5 TCO2 eq/M€ investis (scope 1 et 2) sur le périmètre obligataire seul (733M€ d'encours) |
| Périmètre de mesure de l'EMPREINTE CARBONE (Scope 1 et/ou 2 et/ou 3 ?) | Scope 1 et 2 |
| L'AGEFI n'élabore pas un palmarès, les mesures d'empreinte carbone et leurs méthodes de calcul contribuent au débat | |
| Horizon de désengagement charbon (date d'exclusion éventuelle) ? | Les producteurs de charbon thermique sont déjà exclus dès le premier euro de CA. |
| Part d'obligations vertes dans le portefeuille obligataire (en %) | 7% |
| Prestataires de mesure de contribution du portefeuille aux objectifs environnementaux (listez ci-dessous) | Sustainanalytics |
| Blooomberg / MSCI / Sequantis STM |
Utilisation de données publiques en supplément :
STBI, CDP, ENCORE Biodiversité, TNFD et TCFD, Urgewald, Reclaim…
| Quel type de gestion ESG pratiquez-vous ? | Oui / Non |
|---|---|
| Normative | Non |
| Best in Class | Oui |
| Exclusion | Oui |