AG2R La Mondiale
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Spécialiste de la protection sociale et patrimoniale en France, AG2R LA MONDIALE assure les particuliers, les entreprises et les branches, pour protéger la santé, sécuriser le patrimoine et les revenus, prémunir contre les accidents de la vie et préparer la retraite.
Le Groupe compte plus de 15 millions d’assurés et accompagne 500.000 entreprises au quotidien (1 société sur 4 en France). Avec 15.000 collaborateurs, AG2R LA MONDIALE est présent sur l’ensemble du territoire métropolitain et ultramarin.
Société de personnes à gouvernance paritaire et mutualiste, le Groupe cultive un modèle de protection sociale unique qui conjugue étroitement rentabilité, solidarité et performance.
Dans le cadre de l’action sociale AG2R Agirc-Arrco et AG2R Prévoyance, et plus globalement de son engagement sociétal, AG2R LA MONDIALE oeuvre au quotidien pour le bien-vieillir au plus près des besoins des personnes et des territoires.
Gouvernance paritaire et mutualiste.
BNP Paribas Securities Services.
CACEIS.
Code des assurances.
Code de la mutualité.
Code de la Sécurité sociale.
Règlement Agirc-Arrco.
Les actifs totaux du Groupe ressortaient fin 2022 à 118,1 milliards d’euros, dont 15,1 Mds€ au titre de la Retraite complémentaire Agirc-Arrco 103 Mds€ d'actifs assurantiels dont 32,2 Mds€ d'unités de compte.
Par comparaison fin 2021 les encours étaient de 138,8 milliards d’euros dont 121,2 Mds€ au titre des activités assurantielles (Fonds en euro : 86,6 Mds€ / UC : 34,6 Mds€ ) et 17,6 Mds€ au titre de la gestion de la retraite complémentaire Agirc-Arrco.
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Pour léguer aux générations futures un monde plus vivable, AG2R LA MONDIALE a revu à deux reprises (juin 2022 et juin 2023) à la hausse les objectifs de sa politique climat, tant sous l’angle du pilotage des portefeuilles d’actifs que du point de vue de la sortie des énergies fossiles et des hydrocarbures non-conventionnels, via l’engagement et l’exclusion. Le Groupe avait par ailleurs décidé, en décembre 2021 d’allouer au financement de la transition énergétique (acteurs et solutions) une enveloppe supplémentaire de 300 Mios€ ; un montant à investir en trois ans dans des fonds de Private Equity, de dette ou d’infrastructures et qui venait s’ajouter aux 80 millions déjà dédiés à ce « combat ». A fin 2022, près de 130 Mios€ avaient déjà été engagés. |
Cette nouvelle allocation s’ajoutait à un engagement préexistant de 80 millions d’euros dans des fonds participant de cette ambition ; ce qui portait déjà la contribution du groupe AG2R au financement des entreprises non cotées oeuvrant en faveur de la transition écologique à près de 400 millions d’euros.
• La déclinaison des engagements souscrits par AG2R LA MONDIALE au titre de sa
RSE (Global Compact notamment)
• L’extension progressive et méthodique d’une démarche d’investissement responsable (IR) et de l’ISR à l’ensemble des classes d’actifs et des stratégies de gestion ;
• Une démarche systématique de labélisation des fonds gérés par la société de gestion interne du Groupe (AG2R LA MONDIALE Gestion d’actifs)
Cet engagement responsable et la double démarche IR/ISR qui l’accompagne se déploient depuis 2016 dans un cadre structuré par la Loi de transition énergétique et son Article 173-VI ainsi que par la charte d’investissement responsable du Groupe, les politiques d’exclusion qui la complètent (tabac, armes controversées) ainsi que par une politique Climat qui a fait l’objet de plusieurs renforcements et extensions depuis sa version initiale adoptée en 2017 et sa politique d’engagement actionnarial et de vote.
| Titres en direct | Fonds ouverts | Fonds dédiés | Mandats de gestion | ETF | |
|---|---|---|---|---|---|
| Trésorerie | X | X | |||
| Obligation | X | X | X | ||
| Action | X | X | X | ||
| Diversifié | X | ||||
| Capital Investissement | |||||
| Convertible | |||||
| Immobilier | X | ||||
| Infrastructure | |||||
| Gestion alternative | |||||
| Autres | X |
| Taille minimum d'un fonds pour investir (en millions d’euros) | |
| Ratio d’emprise maximum (en %) | 15,00% |
| Durée minimum du track record (en mois) | 36 |
Critères de sélection
| Exercice des droits de vote en AG (en % des sociétés détenues) REPONSE EN % : | 90 (moyenne 2017-2022) |
| Engagement actionnarial et activisme (dialogue avec les sociétés cotées…) OUI / NON ? : | oui |
| Taux de rejet des résolutions votées en AG (en % des résolutions votées) REPONSE EN % : | 16 (contre et abstention) |
| Prestataires de mesure de gouvernance et proxy pour l'exercice des droits de vote (listez ci-dessous) |
| Prestataires de mesure de gouvernance et proxy pour l'exercice des droits de vote (listez ci-dessous) Proxinvest (Glass Lewiss) et ISS Governance |
AG2R LA MONDIALE est attentif à la qualité de la gouvernance (pilier G) des entreprises dont il est actionnaire ou porte des titres ; qualité appréciée notamment sous l’angle de la compétence, de l’indépendance, de la disponibilité et de la mixité des membres du conseil, du respect des actionnaires minoritaires, de la prise en comptes des intérêts des autres parties prenantes de l’entreprise, et de l’éthique des affaires (prévention de la corruption et des pratiques anti-concurrentielles…).Cette démarche participe des ODD 16 (Paix, justice et institutions efficaces) ainsi que 17 (Partenariats pour la réalisation des objectifs).
| Exigez-vous des fonds labellisés (ISR, Greenfin...) ou leur classification « article 8 » / « article 9 » ? | OUI |
| EMPREINTE CARBONE du portefeuille en TCO2eq/M€ de quoi ? (CA/PIB ? Capi boursière ? Valeur d'entrep ? …) | 213 (M€ investis) |
| Périmètre de mesure de l'EMPREINTE CARBONE (Scope 1 et/ou 2 et/ou 3 ?) | 1,2 et 3 |
| L'AGEFI n'élabore pas un palmarès, les mesures d'empreinte carbone et leurs méthodes de calcul contribuent au débat | |
| Horizon de désengagement charbon (date d'exclusion éventuelle) ? | 2030 |
| Part d'obligations vertes dans le portefeuille obligataire (en %) | 4,15 |
| Démarche systématique de labellisation des fonds gérés par la société de gestion du Groupe (ISR et Fianansol pour les fonds elligibles) et inscription de l'ensemble des fonds gérés par cette dernière sous le chapitre de l'article 8 de SFDR |
| Prestataires de mesure de contribution du portefeuille aux objectifs environnementaux (listez ci-dessous) |
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Moody’s ESG Solutions, ISS-ESG et MSCI ESG sur l'ensemble du spectre ESG; Carbone 4 pour le volet climat/trajectoire 2° |
AG2R LA MONDIALE prend en compte l’impact de ses investissements sur l’environnement ainsi que leur contribution à la transition énergétique et à une gestion durable des ressources de la planète. Cela recouvre plus particulièrement les ODD suivants : 7( Energie propre et d’un coût abordable) , 12 (Consommation et production responsables), 13 (Mesures relatives à la lutte contre le changement climatique) , 14 (Vie aquatique) et 15 (Vie terrestre). La politique climat qui comporte quatre volets : 1 Le pilotage des portefeuilles d’actifs sur la base d’objectifs intermédiaires de température implicite à horizon 2025 et 2030 ; 2 La sortie programmée du financement du charbon et des hydrocarbures non-conventionnels à l’horizon de 2030 ; 3 L’arrêt du financement des acteurs développant de nouveaux champs pétroliers ou gaziers à partir de 2027. réduire le plus rapidement possible leur production de gaz et pétrole ; 4 La promotion des investissements dans une économie bas carbone.
Carbon4, Moody's.
| Note de 1 à 5 | |
| Lutte contre les inégalités (écart salarial des entreprises, ratio GINI des pays, etc.) | 3 |
| Dialogue social (taux de syndicalisation ou conventions collectives, etc.) | 5 |
| Parité, part des femmes au CA des entreprises en portefeuille (en % du CA) | 5 |
| Parité, part des femmes dans l'encadrement des entreprises en portefeuille (en % du CA) | 3 |
| Note de 1 à 5 | |
| Exercice des droits de vote en AG (en % des sociétés détenues) | 5 |
| Engagement actionnarial et activisme (rejet de résolutions, dialogue avec les sociétés cotées…) | 5 |
| Prestataires de mesure de gouvernance et proxy pour l'exercice des droits de vote (listez) | Proxinvest et ISS |
| Autres critères de gouvernance prioritaires ou notables (précisez): | Signature du "pacte mondial" de l'ONU |