Apicil
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Détail
Le Groupe APICIL, 3e groupe français de Protection Sociale avec 3,5 Md€ de primes encaissées en 2022, propose une gamme complète de solutions performantes et adaptées en santé - prévoyance, épargne et services financiers ainsi que retraite pour particuliers et professionnels.
Chaque jour, les collaborateurs du Groupe apportent leur expertise aux plus de 50 000 entreprises et 1,7 millions d’assurés principaux. Paritaire et mutualiste, le Groupe accompagne ses clients au plus près de leurs attentes en répondant à leurs besoins des plus généraux aux plus spécifiques (handicap, BTP…) et dans toutes les étapes de leur vie.
En ligne avec sa raison d’être « Par une relation proche et attentionnée, soutenir toutes les vies, toute la vie », le Groupe APICIL est très investi en matière de RSE avec un engagement fort : promouvoir l’inclusion.
Paritaire
Code de la Sécurité sociale
Le groupe Apicil totalisait 20,9 milliards d'euros d'actifs gérés fin 2022, dont 13 milliards en Unités de Compte et 8 milliards à l'actif général (provisions techniques brutes).
Fin 2021, Apicil revendiquait 22,8 milliards d'euros d'actifs financiers, dont 13,2 milliards en UC.
Afin de limiter la dilution du rendement de l’actif, une stratégie de transformation de l’épargne vers les supports en unités de compte a été définie. Ainsi des objectifs d’arbitrage du fonds euro vers les supports en unités de compte ont été fixés lors de l’élaboration du nouveau business plan. Ces arbitrages font l’objet d’un suivi hebdomadaire.
Le taux actuariel comptable de la poche obligataire fait l’objet d’un suivi mensuel. Un seuil plancher de cet indicateur est défini chaque année.
Également, un pilotage régulier est effectué concernant la sensibilité des actifs et du passifs à la hausse et à la baisse des taux. (SFCR SGAPS 2022 p.29)
| Répartition des encours de placements des entreprises d'assurance, soit €7,7bn en valeur de réalisation fin 2022 (§6.3 Rapport Annuel groupe Apicil 2022 p.18) | % du portefeuille |
Montants (millions€) |
| Trésorerie – Liquidités | 1,5% | 113,6 |
| Obligations | 80,6% | 6200,3 |
| Actions | 13,3% | 1021,2 |
| Diversifié (fonds d'allocation) | 0,0% | |
| Capital investissement / Private Equity | 0,0% | |
| Convertibles | 0,0% | |
| Immobilier | 3,0% | 230,2 |
| Prêts | 1,6% | 126,3 |
| Gestion alternative (FIA, absolute return, hedge...) | 0% | |
| Autres (précisez, notamment participations « stratégiques » hors private equity) : | 0% | |
| Total | 100% | 7691,6 |
| Titres en direct | Fonds ouverts | Fonds dédiés | Mandats de gestion | ETF | |
|---|---|---|---|---|---|
| Trésorerie | X | X | |||
| Obligation | X | X | X | ||
| Action | X | X | X | X | X |
| Diversifié | |||||
| Capital Investissement | X | X | X | ||
| Convertible | X | X | X | ||
| Immobilier | X | X | X | ||
| Infrastructure | X | X | X | ||
| Gestion alternative | X | X | |||
| Autres | X | X | X |
| Oui/Non | |
|---|---|
| Contraintes statutaires - Réglementation particulière concernant les actifs éligibles | Non |
| Contraintes fiscales | Non |
| Contraintes internes spécifiques de gestion (hors statut et fiscalité) | Oui |
Les contraintes statutaires (comprises ici comme réglementaires) sont très faibles. En revanche, la prise de risque est encadrée par un ensemble de limites concernant toutes les classes d'actif dans le but de garantir qu'entités et groupe restent solvables.
Critères de sélection
| Importance de vos critères de sélection | Attribuez une note de 1 à 5 (5 étant la note la plus élevée) |
|---|---|
| Nationalité de la SGP, du fonds ou du dépositaire | 2 |
| Diversification complémentaire (risque gérant) | 2 |
| Qualité du reporting | 3 |
| Performance passée | 5 |
| Spécialisation thématique ou géographique | 5 |
| Frais divers (frais de gestion, frais de transaction, frais d'entrée, de sortie, etc.) | 4 |
Ces critères sont ceux utilisés par Apicil AM pour la sélection des fonds dans le cadre des mandats qui leur sont confiés par le groupe Apicil.
Quantalys.
Bloomberg.
50 millions d'euros.
10,00%.
36 mois.
Non.
Non.
Oui.
Oui (2021)
La note ESG moyenne des portefeuilles progresse de 6,5/10 fin 2021 à 6,7/10 en 2022, et le taux de couverture de l’analyse
ESG augmente de 77 % à 78 %, notamment grâce à la mise en place d’une grille de notation ESG permettant l’évaluation de la Tour ToLyon en construction.
Objectifs 2023
L’objectif est d’harmoniser la qualité extra-financière des portefeuilles. Pour cela, APICIL souhaite que 100 % des portefeuilles aient une note ESG supérieure ou égale à 6,7/10 fin 2023, pour toutes les entités du Groupe.
À fin 2022, 40 % des portefeuilles ont une note inférieure à ce seuil. Aussi, en raison d’une baisse de couverture des notations ESG des portefeuilles entreprises, l’objectif que le taux de couverture de l’analyse ESG soit de 80 % à fin 2022 n’a pas été atteint au niveau Groupe. Il est donc reporté pour 2023.
(rapport ISR 2022 p.8)
| Quel type de gestion ESG pratiquez-vous ? | Oui/Non |
|---|---|
| Normative | Oui |
| Best in Class | Non |
| Exclusion | Oui |
Climate Action 100+
PROGRESSION 2022 ET OBJECTIFS
- MÉTRIQUES CARBONE - GROUPE
2022 / 2021/ Résultats consolidés / Couverture de l’analyse
Intensité carbone
(TCO2eq/M€ de CA)
Scope 1 et 2 = 85,5 90 % / 86,9 86 %
Scope 3 = 802,3 85 % / 809,9 80 %
Empreinte carbone
(TCO2eq/M€ investi)
Scope 1 et 2 = 54,7 63 % / 64,2 64 %
Scope 3 = 405,9 63 % / 421,9 64 %
Intensité carbone souverain (TCO2eq/M€ du PIB) =
230,6 88 % / 234,7 87 %
2030 : Europe/OCDE
2040 : Monde
% d’obligations vertes et durables dans le portefeuille obligataire entreprises et souverains : 8,3% fin 2022 vs 6% à fin 2021 (objectif 10 % des encours à fin 2025)
% des revenus des entreprises estimés alignés avec la taxonomie européenne (TE) : Portefeuille entreprise : Eligibilité TE : 33 % - Alignement estimé TE "part verte" : 3,7% en 2022 vs 3,3 % en 2021 - Part brune : 3,9% en 2022 vs 4,6 % en 2021.