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Détail
B2V accompagne ses clients tout au long des moments clés de la vie grâce à un soutien attentif et solidaire en lien avec nos métiers : retraite complémentaire, retraite supplémentaire et action sociale.
Ses métiers :
- Gérer les retraites complémentaires avec la section professionnelle B2V de la caisse de retraite complémentaire Alliance professionnelle retraite Agirc-Arrco,
- Accompagner durablement les entreprises pour une meilleure protection des salariés,
- Mener des actions de prévention innovantes pour mieux préserver la santé de nos clients,
- Soutenir la recherche et participer à la diffusion de la connaissance au service de la prévention par l’intermédiaire du fonds de dotation.
B2V est un groupe de protection sociale loi 1901, membre de l'Alliance Professionnelle aux côtés des groupes de protection sociale Agrica, Audiens, IRP Auto, Lourmel et Pro BTP et acteur majeur de la retraite complémentaire.
Il est composé de l’association sommitale B2V qui définit la stratégie et les orientations politiques du Groupe, constituée de représentants désignés par les organisations syndicales représentatives des employeurs et des salariés.
B2V est également composé de l’association de moyens B2V Gestion qui met en œuvre les moyens humains et matériels nécessaires au fonctionnement des différents organismes et institutions du Groupe.
Gouvernance associative et paritaire.
- Code des assurances,
- Règlement Agirc-Arrco.
3,1 milliards d'euros d'actifs financiers fin 2022.
(après 3,5 milliards d'euros d'actifs financiers gérés fin 2020 et 3,1 fin 2021)
Le Groupe B2V délègue la gestion de ses actifs à sa filiale détenue à 100%, Prevaal Finance.
| Consultants Allocations d’actifs | aucun | |
| Consultants Appel d’offres | aucun | |
| Consultants Reporting | Aon, Sequantis | |
| Consultants Réglementation | Regulation Partners | |
| Consultants Actuariat (Actif/Passif) | aucun |
Prevaal Finance n'utilise pas de consultant Appel d'offres, mais est en relation avec plusieurs acteurs, tels Amadeis et Alpha Institutionnels Conseil.
Dépositaires - Conservateurs : CACEIS
Allocation fin 2022 :
| % du portefeuille | Titres en direct | fonds ouverts | fonds dédiés | Mandats de gestion | |||||
| Trésorerie – Liquidités | 0% | ||||||||
| Obligations | 77% | oui | oui | non | oui | ||||
| Actions | 13% | non | oui | oui | oui | ||||
| Diversifié (fonds d'allocation) | 0% | non | oui | ||||||
| Capital investissement / Private Equity | 0% | ||||||||
| Convertibles | 11% | non | oui | non | oui | ||||
| Immobilier | 0% | ||||||||
| Infrastructure | 0% | ||||||||
| Gestion alternative (FIA, absolute return, hedge...) | 0% | ||||||||
| Autres (précisez, notamment participations « stratégiques » hors private equity) : | 0% | ||||||||
| Total | 100% |
Allocation 2021:
| % du portefeuille | Titres en direct | fonds ouverts | fonds dédiés | Mandats de gestion | |||||
| Trésorerie | |||||||||
| Obligations | 62,0% | oui | oui | oui | oui | ||||
| Actions | 8,0% | oui | oui | ||||||
| Diversifié (fonds d'allocation) | 0,1% | non | oui | ||||||
| Capital investissement / Private Equity | |||||||||
| Convertibles | 9,0% | non | non | non | |||||
| Immobilier | |||||||||
| Infrastructure | |||||||||
| Gestion alternative (FIA, absolute return, hedge...) | |||||||||
| Autres (précisez) : Multigestion | 21,0% | oui | oui |
En 2023 : Stabilité de la poche actions, augmentation progressive de la duration et de la poche obligataire, notamment sur le crédit "investment grade"
ADAPTATION SPECIFIQUE FACE A L'INFLATION ET LA HAUSSE DES TAUX D'INTÉRÊT ?
Retour progressif sur l'investissement obligataire.
En 2022 : Arbitrages tactiques incluant l'augmentation de la poche crédit "investment grade". Evolution stratégique : augmentation de la duration.
Critères de sélection
Critères de sélection sur les sociétés de gestion et les fonds :
| Taille minimum d'un fonds pour investir (en millions d’euros) | 10 |
| Ratio d’emprise maximum (en %) | 10,00% |
| Durée minimum du track record (en mois) | 24 |
| Importance de vos critères de sélection (note de 1 -moins important- à 5 -plus important-) | |
| Nationalité de la SGP, du fonds ou du dépositaire (Oui/Non) | non |
| Diversification complémentaire (risque gérant)(Oui/Non) | oui |
| Qualité du reporting(Oui/Non) | oui |
| Performances passées(Oui/Non) | oui |
| Spécialisation thématique ou géographique(Oui/Non) | oui |
| Frais divers (frais de gestion, frais de transaction, frais d'entrée, de sortie, etc.)(Oui/Non) | oui |
| Outils ou bases de données de sélection des fonds (Morningstar, Quantalys, etc.)(Oui/Non) | oui |
| Précisez: Morningstar | |
| Utilisez-vous les notes des agences de notations sur les fonds ? (Oui/Non) | non |
Critères antérieurs (2021)
| Importance de vos critères de sélection | Note de 1 à 5 |
| Nationalité de la SGP, du fonds ou du dépositaire | 1 |
| Diversification complémentaire (risque gérant) | 4 |
| Qualité du reporting | 5 |
| Performances passées | 3 |
| Spécialisation thématique ou géographique | 4 |
| Frais divers (frais de gestion, frais de transaction, frais d'entrée, de sortie, etc.) | 5 |
10,00%.
Non.
| Votre institution a-t-elle signé les Principes pour l'Investissement Responsable des Nations Unies (UN PRI) ? | Oui |
| Quelle est la pondération de l'ESG (des actifs ISR) dans vos encours (en %) ? | 35 |
| Votre institution a-t-elle signé les Principes pour l'Investissement Responsable des Nations Unies -UN PRI- ? | oui |
| Quelle est la pondération de l'ESG (des actifs ISR ou SFDR article 8 - article 9) dans vos encours (en %) ? | |
| Votre institution publie-t-elle un RAPPORT EXTRA-FINANCIER (article 29 Loi Energie-Climat 2021 ex.Art 173-VI LTECV 2015) | oui (Prevaal Finance) |
| URL lien de consultation du RAPPORT EXTRA-FINANCIER : | |
| Le rapport extra-financier est-il réalisé avec l'assistance d'un prestataire expert ? | oui |
| Prestataires du rapport extra-financier (listez ci-dessous) | Kermit |
| Critères Environnementaux (E) | Saisissez vos Réponses |
| Exigez-vous des fonds labellisés (ISR, Greenfin...) ou leur classification « article 8 » / « article 9 » ? | non |
| Précisez: | |
| EMPREINTE CARBONE du portefeuille en TCO2eq/M€ de quoi ? (CA/PIB ? Capi boursière ? Valeur d'entrep ? …) | |
| Périmètre de mesure de l'EMPREINTE CARBONE (Scope 1 et/ou 2 et/ou 3 ?) | |
| L'AGEFI n'élabore pas un palmarès, les mesures d'empreinte carbone et leurs méthodes de calcul contribuent au débat | |
| Horizon de désengagement charbon (date d'exclusion éventuelle) ? | |
| Part d'obligations vertes dans le portefeuille obligataire (en %) | 0 |
| Exercice des droits de vote en AG (en % des sociétés détenues) REPONSE EN % : | 100 |
| Engagement actionnarial et activisme (dialogue avec les sociétés cotées…) OUI / NON ? : | oui |
| Prestataires de mesure de gouvernance et proxy pour l'exercice des droits de vote (listez ci-dessous) |
| Proxinvest, ISS |