BPCE Assurances
Contacts
Détail
BPCE Vie, principal actif et filiale à 100 % de BPCE Assurances, est une compagnie d’assurance vie créée en 1982 pour proposer des contrats d’épargne et de retraite aux clients des Banques Populaires.
Son activité s’est étendue depuis aux clients d’autres réseaux bancaires du Groupe BPCE : Crédit Maritime (2006), Banque Chaix, Banque de Savoie, Banque Dupuy de Parseval, Banque Marze (2008), Caisse d’Epargne et Banque BCP (entre janvier et octobre 2016 selon les établissements).
Actionnariale.
Code des assurances.
61 milliards d'euros d'actifs financiers fin 2022, dont 7 milliards en UC
(juste valeur totale BPCE Assurances RA 2022 p.56)
Par comparaison, 53,87 milliards d'euros d'actifs financiers gérés fin 2020 (encours 2020 en prix de revient, sans prise en compte des encours en unités de compte).
Non.
CACEIS.
Les OPCVM sont ventilés pour distinguer la trésorerie:
BPCE Assurances détient un encours d’OPCVM monétaires et monétaires dynamiques de 3 411 M€ de valeur comptable, exclusivement gérés par Ostrum Asset Management. (BPCE Assurances RA 2022 p.41)
| Répartition de l'actif général €55,3bn (BPCE assurances RA 2022 p.56) | % du portefeuille |
| Trésorerie – Liquidités | 6,2% |
| Obligations | 79,5% |
| Actions | 3,4% |
| Diversifié (fonds d'allocation) | 8,4% |
| Capital investissement / Private Equity | 0,0% |
| Convertibles | 0,0% |
| Immobilier | 2,6% |
| Titres en direct | Fonds ouverts | Fonds dédiés | Mandats de gestion | ETF | |
|---|---|---|---|---|---|
| Trésorerie | X | X | |||
| Obligation | X | X | X | ||
| Action | X | X | X | ||
| Capital Investissement | X | X | |||
| Immobilier | X | X | |||
| Infrastructure | X | X | |||
| Gestion alternative | X | X | |||
| Autres | X | X | X |
| Oui/Non | |
|---|---|
| Contraintes statutaires - Réglementation particulière concernant les actifs éligibles | Oui |
| Contraintes fiscales | Oui |
| Contraintes internes spécifiques de gestion (hors statut et fiscalité) | Oui |
Politique ALM mise en place, limites d'allocation (par classes d'actif / notation / cible de duration / concentration).
Critères de sélection
| Importance de vos critères de sélection | Attribuez une note de 1 à 5 (5 étant la note la plus élevée) |
|---|---|
| Nationalité de la SGP, du fonds ou du dépositaire | 3 |
| Diversification complémentaire (risque gérant) | 4 |
| Qualité du reporting | 3 |
| Performance passée | 5 |
| Spécialisation thématique ou géographique | 5 |
| Frais divers (frais de gestion, frais de transaction, frais d'entrée, de sortie, etc.) | 3 |
- Morningstar,
- Quantalys,
- Bloomberg.
100 millions d'euros.
36 mois.
Non.
Non.
Oui.
Oui.
| Si oui, lesquels | Oui/Non |
|---|---|
| Critères Environnementaux (E) | Oui |
| Critères Sociaux (S) | Oui |
| Critères de Gouvernance (G) | Oui |
Mise en place d'une politique d'investissement avec objectif de 15% minimum de flux d'investissement vert par an.
| Quelle est la pondération de l'ESG (des actifs ISR ou SFDR article 8 - article 9) dans vos encours (en %) ? | 11,9% ou 15,1% hors souverain (BPCE VIE, dpef 2022 p.18) |
| Adhérez-vous à d'autres conventions ou standards de développement durable (Net Zero alliance ? Giic -Green infra invest-? CDP -carbone disclos. proj.-?) |
| 2016 : Signature des PRI 2020 : Membre du « leader’s group climat » et notation A+ PRI 2022 : Membre de la NZAOA |
| Quel type de gestion ESG pratiquez-vous ? | Oui/Non |
|---|---|
| Normative | Non |
| Best in Class | Non |
| Exclusion | Oui |
En effet, BPCE Vie ne transparise pas encore ses expositions via ses unités de compte. Ainsi, le périmètre couvert représente environ 50 milliards d’euros(28) sous gestion (dpef BPCE Vie 2022 p.55).
Sur le périmètre BPCE Vie : Au 31 décembre 2022, sur le périmètre global des supports en unités de compte, la part des supports labellisés et obligations vertes de BPCE Vie s’élevait à 44% (soit 8,3 Mds€) sur des encours totaux de 18,7 Mds€. (dpef BPCE Vie 2022 p.11).
| EMPREINTE CARBONE du portefeuille en TCO2eq/M€ de quoi ? (CA/PIB ? Capi boursière ? Valeur d'entrep ? …) | 485,8 TCO2eq/M€ |
| Périmètre de mesure de l'EMPREINTE CARBONE (Scope 1 et/ou 2 et/ou 3 ?) | Scopes 1/2/3 (dpef p.20) |
| Horizon de désengagement charbon (date d'exclusion éventuelle) ? | 2030 OCDE / 2040 hors OCDE |
| Prestataires de mesure de contribution du portefeuille aux objectifs environnementaux (listez ci-dessous) |
| Les données externes proviennent des entreprises suivantes (dpef BPCE Vie 2022 p.12) : • Carbon4Finance, pour une mesure de l’empreinte carbone du portefeuille ; • Mirova, pour l’analyse ESG des valeurs en portefeuille ainsi que pour le calcul de l’alignement avec la trajectoire climat ; • ISS ESG, pour l’identification, l’analyse et le calcul des indicateurs liés aux principales incidences négatives (PAI) des investissements sur les critères de durabilité (conformément aux nouvelles obligations SFDR), ainsi que le suivi des encours exposés aux énergies fossiles ; • S&P Global Trucost, pour le calcul des encours éligibles et alignés sur la taxonomie européenne ; • Iceberg Data Lab, pour le calcul de l’empreinte biodiversité du portefeuille. |
| Taux de rejet des résolutions votées en AG (en % des résolutions votées) REPONSE EN % : | 17% |
BPCE Vie ne détenant pas d’actions en direct, c’est la politique de vote définie par Ostrum AM qui donne le cadre de l’exercice du droit de vote en assemblées générales.
La politique de vote s’applique sur le fonds dédié « actions » qui représentait 2% des encours totaux de BPCE Vie au 31 décembre 2022. Pour rappel, la poche action représente 7% du portefeuille de BPCE Vie et le fonds dédié représente 35% de cette poche. (dpef BPCE Vie 2022 p.16)