Carac
CS 40091
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Détail
La Carac, mutuelle d’épargne, de retraite et de prévoyance à taille humaine, conçoit, gère et distribue des solutions financières qui s’adressent à toutes les personnes soucieuses de performance et d’intégrité dans la gestion de leur patrimoine. Elle dispose d’un réseau de collaborateurs sur l’ensemble du territoire qui, grâce à leur expertise, conseillent et accompagnent les épargnants dans la durée, face aux complexités du monde financier. Fière de sa culture mutualiste et de son histoire, issue du monde combattant, la Carac est porteuse de valeurs telles que l’engagement, la confiance, l’indépendance et la transparence. Elle se fait un devoir d’être à la hauteur des attentes de ses adhérents. Garante de leur intérêt à la fois collectif et individuel, elle incarne un modèle avisé qui fait de ses adhérents des acteurs à part entière de la gouvernance.
En 2023, la Carac a repris la société d'assurance-vie Ageas.
Code de la mutualité.
10,9 milliards d'euros d'actifs fin 2022 (RA 2022 p.7), incluant 10,4 milliards d'euros en actif général et 469 millions d'euros en UC (RA 2022 p.19)
Historique: 12,2 milliards d'euros d'actifs sous gestion fin 2021 (hors unités de compte et hors coupons courus).
Non.
BNP Paribas Securities Services.
| Titres en direct | Fonds ouverts | Fonds dédiés | Mandats de gestion | ETF | |
|---|---|---|---|---|---|
| Trésorerie | X | ||||
| Obligation | X | X | X | ||
| Action | X | X | |||
| Diversifié | |||||
| Capital Investissement | X | ||||
| Convertible | X | X | |||
| Immobilier | X | X | |||
| Infrastructure | |||||
| Gestion alternative | X | ||||
| Autres |
| Oui/Non | |
|---|---|
| Contraintes statutaires - Réglementation particulière concernant les actifs éligibles | Oui |
| Contraintes fiscales | Oui |
| Contraintes internes spécifiques de gestion (hors statut et fiscalité) | Oui |
- Morningstar,
- Bloomberg.
Critères de sélection
| Importance de vos critères de sélection | Attribuez une note de 1 à 5 (5 étant la note la plus élevée) |
|---|---|
| Nationalité de la SGP, du fonds ou du dépositaire | 1 |
| Diversification complémentaire (risque gérant) | 4 |
| Qualité du reporting | 5 |
| Performance passée | 5 |
| Spécialisation thématique ou géographique | 5 |
| Frais divers (frais de gestion, frais de transaction, frais d'entrée, de sortie, etc.) | 4 |
100 millions d'euros.
10,00%.
36 mois.
| Votre institution a-t-elle signé les Principes pour l'Investissement Responsable des Nations Unies -UN PRI- ? | Oui (oct. 2020) |
| Quelle est la pondération de l'ESG (des actifs ISR ou SFDR article 8 - article 9) dans vos encours (en %) ? | 97% des encours analysés |
| Votre institution publie-t-elle un RAPPORT EXTRA-FINANCIER (article 29 Loi Energie-Climat 2021 ex.Art 173-VI LTECV 2015) | oui |
| URL lien de consultation du RAPPORT EXTRA-FINANCIER : | https://www.carac.fr/rapport-annuel-digital/rapport-annuel-2022/pdf/Bouton%20Rapport%20de%20finance%20durable%202022/20230530%20Carac%20-%20Rapport%20ESG%202022-PLANCHE%20HD.pdf |
| Le rapport extra-financier est-il réalisé avec l'assistance d'un prestataire expert ? | |
| Prestataires du rapport extra-financier (listez ci-dessous) | analyses INDEFI, ISS. |
Exigez-vous des fonds labellisés (ISR, Greenfin...) ou conformes « article 8 » / « article 9 » ? :
Au 31 décembre 2021, les 20 fonds labellisés ISR par le ministère des Finances dans lesquels la Carac avait investi représentaient 806 millions d’euros. L’investissement de la Carac dans les fonds labellisés ISR s’est accru entre 2020 et 2021 avec une hausse de + 19 % des encours. Les fonds classifiés articles 8 et 9 selon la SFDR Au 31 décembre 2021, la Carac a investi dans 82 fonds collectifs pour un montant total de 1,9 milliard d’euros. Ainsi, parmi les 78 fonds analysés, 10 % des encours sont classifiés « article 9 » selon la SFDR, 75 % sont classifiés « article 8 » et 15 % « article 6 ».
Les fonds thématiques : l’univers d’investissement de ces véhicules est restreint à des secteurs adressant une thématique environnementale ou sociale particulière. Au 31 décembre 2021, l’investissement dans les fonds thématiques a augmenté de 37 % entre 2020 et 2021 pour représenter 222 millions d’euros.
| EMPREINTE CARBONE du portefeuille en TCO2eq/M€ de quoi ? (CA/PIB ? Capi boursière ? Valeur d'entrep ? …) | 51 TCO2eq/ M€ de chiffre d’affaires ou de PIB (oblig) |
| Périmètre de mesure de l'EMPREINTE CARBONE (Scope 1 et/ou 2 et/ou 3 ?) | scopes 1 & 2 |
| L'AGEFI n'élabore pas un palmarès, les mesures d'empreinte carbone et leurs méthodes de calcul contribuent au débat | |
| Horizon de désengagement charbon (date d'exclusion éventuelle) ? | ND (*) |
| Part d'obligations vertes dans le portefeuille obligataire (en %) | 5,10% |
(*) Dès 2019, la Carac a exclu de son univers d’investissement : les entreprises dont plus de 30 % du chiffre d’affaires dérive de l’extraction ou de l’utilisation du charbon, ce seuil a été abaissé de 30 % à 20 % en 2020 et de 20 % à 10 % en 2021.
Fin 2021, l’intensité carbone du portefeuille obligataire détenu en direct par la Carac était de 54 tCO2 eq /M€ de chiffre d’affaires ou de PIB.
| Prestataires de mesure de contribution du portefeuille aux objectifs environnementaux (listez ci-dessous) |
| analyses INDEFI, ISS. |
| Commentaires et précisions (par ex. autres éléments notoires concernant les critères environnementaux) |
| Sur 10% du fonds général en OPC d'actifs cotés (DPEF 2022 p.6), Au 31 décembre 2022, 11 % des encours des fonds collectifs d’actifs cotés sont classifiés « Article 9 » selon le règlement SFDR, 74 % sont classifiés « Article 8 » et 15 % « Article 6 » DPEF 2022 p.9 |
Ces investissements sont composés de : 107 millions d’euros d’obligations vertes liées à des émetteurs souverains ou supranationaux et 121 millions d’euros d’obligations vertes liées à des entreprises.
INDEFI.