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Un écosystème au service des projets
GARANCE, expert dans le domaine de l’épargne, de la retraite et de la prévoyance, est reconnue pour ses solutions financières innovantes, régulièrement distinguées. Avec une clientèle de près de 270 000 adhérents et plus de 360 000 contrats sous gestion, GARANCE s’engage à accompagner ses clients dans toutes les situations, avec une offre accessible à tous.
Fidèle à sa mission de concrétiser les projets de sa clientèle, GARANCE a créé GARANCE Smart Life. Cette plateforme de gestion novatrice révolutionne l’assurance-vie en gérant l’épargne investie par projets. Grâce à une interface digitale très intuitive, les clients peuvent accroître leur autonomie, tout en bénéficiant d’un accompagnement personnalisé à chaque étape grâce à des conseillers experts.
| Code des assurances | OUI | |||||||
| Code de la mutualité | OUI | |||||||
| Code de la Sécurité sociale | NON | |||||||
| Règlement Agirc-Arrco | NON | |||||||
| Règlement des caisses de professions libérales | NON | |||||||
Garance gérait 4.33 milliards d'actifs financiers fin 2022, dont 25 millions en UC.
A titre de comparaison, ses actifs étaient de 4,025 milliards d'euros à fin 2016 (en valeur de marché).
La direction technique et financière de Garance prend en charge le pilotage stratégique des actifs. La mise en œuvre pratique et la gestion tactique des portefeuilles sont déléguées à la société de gestion filiale de Garance, Indép’AM, dans le cadre d’un mandat de gestion. Garance fait également appel à des sociétés de gestion externes pour certaines expertises comme par exemple les actions japonaises ou l’immobilier via des OPCI.
| Répartition par mode de gestion (fin 2022) | % du portefeuille | Titres en direct | fonds ouverts | fonds dédiés | Mandats de gestion | ETF | |||||
| Trésorerie – Liquidités | 4,2% | Non | Oui | Non | Oui | Non | |||||
| Obligations | 70,3% | Oui | Oui | Oui | Oui | Non | |||||
| Actions | 14,0% | Non | Oui | Oui | Oui | Oui | |||||
| Diversifié (fonds d'allocation) | |||||||||||
| Capital investissement / Private Equity | 0,6% | Oui | Non | Non | Non | Non | |||||
| Convertibles | 2,2% | Non | Oui | Non | Oui | Non | |||||
| Immobilier | 8,7% | Oui | Non | Non | Non | Non |
Beyond Ratings sur la notation ESG des Etats
Critères de sélection
| Taille minimum d'un fonds pour investir (en millions d’euros) | 50 |
| Ratio d’emprise maximum (en %) | NA |
| Durée minimum du track record (en mois) | 36 |
| Nationalité de la SGP, du fonds ou du dépositaire (Oui/Non) | 4 |
| Diversification complémentaire (risque gérant)(Oui/Non) | 2 |
| Qualité du reporting(Oui/Non) | 2 |
| Performances passées(Oui/Non) | 3 |
| Spécialisation thématique ou géographique(Oui/Non) | 3 |
| Frais divers (frais de gestion, frais de transaction, frais d'entrée, de sortie, etc.)(Oui/Non) | 5 |
| Outils ou bases de données de sélection des fonds (Morningstar, Quantalys, etc.)(Oui/Non) | 4 |
| Votre institution a-t-elle signé les Principes pour l'Investissement Responsable des Nations Unies -UN PRI- ? | OUI |
| Quelle est la pondération de l'ESG (des actifs ISR ou SFDR article 8 - article 9) dans vos encours (en %) ? | 5% |
| Votre institution publie-t-elle un RAPPORT EXTRA-FINANCIER (article 29 Loi Energie-Climat 2021 ex.Art 173-VI LTECV 2015) | Oui |
| URL lien de consultation du RAPPORT EXTRA-FINANCIER : | https://corporate.garance-mutuelle.fr/presse/les-rapports-esg-et-climat-2022-sont-en-ligne/ |
| Le rapport extra-financier est-il réalisé avec l'assistance d'un prestataire expert ? | Oui |
| Prestataires du rapport extra-financier (listez ci-dessous) | Sequantis |
| Exigez-vous des fonds labellisés (ISR, Greenfin...) ou leur classification « article 8 » / « article 9 » ? | Oui |
| Précisez: | 2 fonds dédiés Article 8 |
| EMPREINTE CARBONE du portefeuille en TCO2eq/M€ de quoi ? (CA/PIB ? Capi boursière ? Valeur d'entrep ? …) | 79 tCO2eq/M€ CA |
| Périmètre de mesure de l'EMPREINTE CARBONE (Scope 1 et/ou 2 et/ou 3 ?) | 76% |
| Horizon de désengagement charbon (date d'exclusion éventuelle) ? | Non |
| Prestataires de mesure de contribution du portefeuille aux objectifs environnementaux (listez ci-dessous) |
| Sequantis, Sustainalytics, Carbon4 |
Quels sont les trois critères sociaux prioritaires suivis concernant les actifs de votre institution ?
| Critère 1 |
| Pays sujets à des violations sociales |
| Critère 2 |
| Violation des principes du Pacte Mondial |
| Critère 3 |
| Absence de contrôles des principes du Pacte Mondial |
Quels sont les trois critères de gouvernance prioritaires suivis concernant les actifs de votre institution ?
| Critère 1 |
| Niveau de corruption |
| Critère 2 |
| Investissements dans des pays non coopératifs à des fins fiscales |
| Critère 3 |
| Niveau de corruption, de non-respect des droits fondamentaux et de déficiences de la justice civile et pénale |
| Exercice des droits de vote en AG (en % des sociétés détenues) REPONSE EN % : | 46% |
| Engagement actionnarial et activisme (dialogue avec les sociétés cotées…) OUI / NON ? : | Non |
| Taux de rejet des résolutions votées en AG (en % des résolutions votées) REPONSE EN % : | 42% |
| Prestataires de mesure de gouvernance et proxy pour l'exercice des droits de vote (listez ci-dessous) |
| Société de Gestion INDEP'AM |