Le groupe Pasteur Mutualité est un groupe mutualiste d'assurances et de services destinés aux professionnels de santé. Issu de l'Association générale des médecins de France, le groupe est administré depuis plus de 160 ans par des professionnels de santé.

Groupe Pasteur Mutualité fédère 75 mutuelles pour accompagner au quotidien toutes les communautés des métiers de la santé. Groupe Pasteur Mutualité c’est 158 000 adhérents, 180 000 personnes protégées, plus de 400 collaborateurs et 75 mutuelles locales et professionnelles. Ces mêmes mutuelles représentent tous les corps de métiers du monde de la santé, afin de pouvoir répondre à toutes les demandes de nos adhérents.

Cadre réglementaire

Code des assurances.
Code de la mutualité.

Encours

L'encours total d'actifs financiers de GPM se montait à 1,7 milliard d'euros fin 2022, dont 1,4 milliard d'euros de placements à l'actif général et 83 millions en UC (inventaire Solva II, SFCR GPM 22 p.60)

Historique :

1,865 milliard d'euros d'actifs financiers gérés au 31.12.2020.

Mode de gestion des actifs financiers

	Oui/Non
Gestion interne	Oui
Avec recours aux conseils d’un établissement tiers habilité	Non
Par mandat(s) confié(s) à un/des gérants(s)	Oui
Mixte	Oui
Par externalisation (couverture de passifs sociaux, épargne salariale, autre)	Non
Fonds ouverts	Oui

Dépositaires - Conservateurs

CACEIS.

Allocation des actifs

Allocation des encours

Allocation stratégique en valeur de marché après transparisation des fonds, soit 1,5 milliard d'euros (source SFCR GPM 2022 p.50)

Trésorerie – Liquidités

3.0

Obligations

59.0

Actions

13.0

Capital investissement / Private Equity

4.0

Convertibles

6.0

Immobilier

13.0

Gestion alternative

1.0

Autres

1.0

Allocation - Mode de gestion

Allocation stratégique en valeur de marché après transparisation des fonds, soit 1,5 milliard d'euros, SFCR GPM 2022 p.50	% du portefeuille
Trésorerie – Liquidités	3%
Obligations	59%
Actions	13%
Capital investissement / Private Equity	4%
Convertibles	6%
Immobilier	13%
Gestion alternative (FIA, absolute return, hedge...)	1%
Autres (précisez, notamment participations « stratégiques » hors private equity) :	1%
Total	100%

GPM Assurances délègue l’essentiel de sa gestion financière à des gestionnaires d’actifs tiers.

S’agissant de l’analyse ESG (Environnementale, Sociale et de Gouvernance), GPM Assurances s’est initialement focalisée sur ses mandats de gestion obligataire et action qui représentent 75% du total bilan en valeur marché (DPEF 2022 GPMA p.7).

	Titres en direct	Fonds ouverts	Mandats de gestion
Trésorerie		X
Obligation		X	X
Action		X	X
Diversifié
Capital Investissement		X
Convertible		X
Immobilier	X	X
Infrastructure		X
Gestion alternative		X
Autres		X

Allocation antérieure (2020) : Trésorerie 4%, Obligations 61%, Obligations convertibles 6%, Actions 14%, Immobilier 7%, Gestion alternative 1%, UC 4%.

Contraintes de l’investisseur

	Oui/Non
Contraintes statutaires - Réglementation particulière concernant les actifs éligibles	Oui
Contraintes fiscales	Oui
Contraintes internes spécifiques de gestion (hors statut et fiscalité)	Oui

Critères de sélection

Importance de vos critères de sélection

Importance de vos critères de sélection	Attribuez une note de 1 à 5 (5 étant la note la plus élevée)
Nationalité de la SGP, du fonds ou du dépositaire	3
Diversification complémentaire (risque gérant)	5
Qualité du reporting	5
Performance passée	4
Spécialisation thématique ou géographique	5
Frais divers (frais de gestion, frais de transaction, frais d'entrée, de sortie, etc.)	5

Outils ou bases de données de sélection des fonds

Bloomberg.

Taille minimum d'un fonds pour investir (en millions d’euros)

100 millions d'euros.

Ratio d’emprise minimum (en %)

5,00%

Durée minimum du track record (en mois)

18 mois.

ISR et critères Environnementaux, Sociaux et de Gouvernance (ESG)

Votre institution a-t-elle signé les Principes pour l'Investissement Responsable des Nations Unies -UN PRI- ?	Non (privilégie les SGP signataires de PRI)
Quelle est la pondération de l'ESG (des actifs ISR ou SFDR article 8 - article 9) dans vos encours (en %) ?	75,7% ESG (actif général)
Votre institution publie-t-elle un RAPPORT EXTRA-FINANCIER (article 29 Loi Energie-Climat 2021 ex.Art 173-VI LTECV 2015)	Oui
URL lien de consultation du RAPPORT EXTRA-FINANCIER :	https://www.groupepasteurmutualite.fr/wp-content/uploads/2023/07/GPMA-Rapport-2022_LEC-29.pdf

Critères Environnementaux (E)

Exigez-vous des fonds labellisés (ISR, Greenfin...) ou leur classification « article 8 » / « article 9 » ?	ND
EMPREINTE CARBONE du portefeuille en TCO2eq/M€ de quoi ? (CA/PIB ? Capi boursière ? Valeur d'entrep ? …)	374 TCO2eq/M€
Périmètre de mesure de l'EMPREINTE CARBONE (Scope 1 et/ou 2 et/ou 3 ?)	scope 1 & 2
Horizon de désengagement charbon (date d'exclusion éventuelle) ?	ND
Part d'obligations vertes dans le portefeuille obligataire (en %)	ND

Prestataires de mesure de contribution du portefeuille aux objectifs environnementaux (listez ci-dessous)

GPM Assurances utilise, par l’intermédiaire de Lumrisk, l’outil Clarity qui permet de réaliser une analyse globale du portefeuille transparisé sur les dimensions ESG et climat.

GPM Assurances en tant que membre de AF2i et abonné AGEFI, permet à la direction comptable et financière de participer à des journées de formation sur les différents sujets liés à l’impact, au climat et à la biodiversité. (GPMA DPEF 2022 p.7)