Contacts
Stéphanie
Pelletier
Directrice finance et assurance
Détail
Présentation
Harmonie Mutuelle est un acteur global de santé centré sur la 1ère mutuelle santé de France.
Son ambition : proposer une offre complète de garanties, de services et de soins et démontrer la pertinence du modèle mutualiste.
Cadre réglementaire
Code de la mutualité.
Encours
2,5 milliards d'euros d’actifs financiers fin 2022.
A titre de comparaison, Harmonie Mutuelle gérait 2,6 milliards d’actifs financiers fin 2021, répartis notamment entre les actifs fonciers (12,2%) les placements stratégiques (26%) et les actifs de rendement (1,5 milliard soit 57.6%).
Après 2,649 milliards d'euros d'actifs financiers gérés fin 2020.
Mode de gestion des actifs financiers
Allocation - Mode de gestion
Par mandat(s) confié(s) à un/des gérants(s)
53.0
Gestion interne
44.0
Avec recours aux conseils d’un établissement tiers habilité
3.0
Utilisez-vous des Consultants dans le cadre de votre gestion ?
| Consultants Allocations d’actifs | COPAGEST | |
| Consultants Appel d’offres | ||
| Consultants Reporting | HEXAGONE / COPAGEST |
Dépositaires - Conservateurs
CACEIS.
Allocation des encours
La catégorie "Autres" comprend les placements stratégiques (dans des filiales intra-groupes...) et l'immobilier d’exploitation.
Trésorerie
0.5
Obligations
42.0
Actions
8.0
Diversifié (fonds d'allocation)
0.9
Capital investissement / Private Equity / dette privée
2.0
Immobilier
4.3
Infrastructure
0.4
Autres (participations stratégiques)
42.0
Allocation - Mode de gestion
| Allocation fin 2022 | % du portefeuille | Titres en direct | fonds ouverts | fonds dédiés | Mandats de gestion | ETF | |||||
| Trésorerie – Liquidités | 0,50% | OUI | OUI | NON | NON | NON | |||||
| Obligations | 42,00% | OUI | NON | OUI | OUI | NON | |||||
| Actions | 8,00% | OUI | NON | OUI | NON | NON | |||||
| Diversifié (fonds d'allocation) | 0,85% | NON | NON | OUI | NON | NON | |||||
| Capital investissement / Private Equity / dette privée | 2,00% | OUI | OUI | NON | NON | NON | |||||
| Immobilier | 4,30% | OUI | OUI | NON | NON | NON | |||||
| Infrastructure | 0,35% | NON | NON | OUI | NON | NON | |||||
| Participations stratégique | 42,00% | OUI | NON | NON | NON | NON |
| Allocation fin 2021 | % du portefeuille | Titres en direct | fonds ouverts | fonds dédiés | Mandats de gestion | ETF | |||||
| Trésorerie | 1,00% | NON | OUI | OUI | OUI | NON | |||||
| Obligations | 42,30% | OUI | OUI | OUI | OUI | OUI | |||||
| Actions | 10,20% | NON | OUI | OUI | NON | OUI | |||||
| Capital investissement / Private Equity | 0,50% | NON | OUI | NON | NON | NON | |||||
| Dettes non cotées | 0,70% | NON | OUI | NON | NON | NON | |||||
| Immobilier | 3,00% | NON | OUI | NON | NON | NON | |||||
| Infrastructure | 0,20% | NON | OUI | NON | OUI | NON | |||||
| Autres (précisez) : actifs fonciers et stratégiques et prêt et dépôts et autres et monétaire | 41,99% | OUI | NON | NON | OUI | NON |
Contraintes de l’investisseur
| Oui/Non | |
|---|---|
| Contraintes statutaires - Réglementation particulière concernant les actifs éligibles | Oui |
| Contraintes fiscales | Oui |
| Contraintes internes spécifiques de gestion (hors statut et fiscalité) | Oui |
Les contraintes comprennent la réglementation ACPR, le code de la mutualité, la politique de gestion du risque d'investissement interne.
Critères de sélection
Importance de vos critères de sélection
| Importance de vos critères de sélection (note de 1 -moins important- à 5 -plus important-) | Note de 1 à 5 |
| Nationalité de la SGP, du fonds ou du dépositaire | |
| Diversification complémentaire (risque gérant) | 5 |
| Qualité du reporting | 2 |
| Performances passées | 4 |
| Spécialisation thématique ou géographique | 3 |
| Frais divers (frais de gestion, frais de transaction, frais d'entrée, de sortie, etc.) | 1 |
Outils ou bases de données de sélection des fonds
- Consultation gratuite des bases de données Internet sur les sites web de Morningstar et Quantalys
Taille minimum d'un fonds pour investir (en millions d’euros)
1 million d'euros.
Ratio d’emprise minimum (en %)
10,00%.
Durée minimum du track record (en mois)
Variable (au moins 12 mois).
Vous référez-vous systématiquement aux notes des agences de notations sur les fonds ?
Non.
La société de gestion partenaire doit-elle être signataire de la Charte AF2I – AFG sur la délégation de gestion ?
Oui.
ISR et critères Environnementaux, Sociaux et de Gouvernance (ESG)
| Votre institution a-t-elle signé les Principes pour l'Investissement Responsable des Nations Unies -UN PRI- ? | HM est signataire des PRI depuis 2020 puis le Groupe VYV a signé en 2023 |
| Quelle est la pondération de l'ESG (des actifs ISR ou SFDR article 8 - article 9) dans vos encours (en %) ? | 9,6% des encours (coté et non coté) classés Article 9, 88,6% Article 8, 1% Article 6 et 0,9% NR |
| Votre institution publie-t-elle un RAPPORT EXTRA-FINANCIER (article 29 Loi Energie-Climat 2021 ex.Art 173-VI LTECV 2015) | Oui |
| URL lien de consultation du RAPPORT EXTRA-FINANCIER : | https://www.harmonie-mutuelle.fr/sites/default/files/2023-05/HM-rapport-investisseur-responsable-2022.pdf |
| Le rapport extra-financier est-il réalisé avec l'assistance d'un prestataire expert ? | Non |
Adhérez-vous à d'autres conventions ou standards de développement durable ?
(Net Zero alliance ? Giic -Green infra invest-? CDP -carbone disclos. proj.-?)
Oui.
CDP, FIR, Access to Medicine, PRI, Déclaration sur ls conditions de travail au sein des maisons de retraites, Finance for Biodiversity Pledge
Critères Environnementaux (E)
| Exigez-vous des fonds labellisés (ISR, Greenfin...) ou leur classification « article 8 » / « article 9 » ? | Oui |
| Précisez: | Les fonds doivent etre à minima Article 8 |
| EMPREINTE CARBONE du portefeuille en TCO2eq/M€ de quoi ? (CA/PIB ? Capi boursière ? Valeur d'entrep ? …) | 155tCO2/M€ investi |
| Périmètre de mesure de l'EMPREINTE CARBONE (Scope 1 et/ou 2 et/ou 3 ?) | Scope 1, 2 et 3 |
| Horizon de désengagement charbon (date d'exclusion éventuelle) ? | 2030 |
| Part d'obligations vertes dans le portefeuille obligataire (en %) | 14% |
| Prestataires de mesure de contribution du portefeuille aux objectifs environnementaux (listez ci-dessous) |
| Carbone 4 |
| Commentaires et précisions (par ex. autres éléments notoires concernant les critères environnementaux) |
| Utilisation de critère publiques (TPI, Carbon Tracker, etc.), y compris pour fixer des objectifs environnementaux sectoriels. |
Pondération de l'ESG
ESG
98.2
Article 6 et NR
1.9
Autres Critères Sociaux (S) ou de Gouvernance (G)
| Quels sont les trois critères sociaux prioritaires suivis concernant les actifs de votre institution ? |
| Critère 1 |
| tCO2/M€ investi |
| Critère 2 |
| Température de PTF |
| Critère 3 |
| TCO2/GWh |
Quels sont les trois critères de gouvernance prioritaires suivis concernant les actifs de votre institution ?
| Critère 1 |
| Indépendance du CA |
| Exercice des droits de vote en AG (en % des sociétés détenues) REPONSE EN % : | 98 à 100% en fonction des gestionnaires d'actifs |
| Engagement actionnarial et activisme (dialogue avec les sociétés cotées…) OUI / NON ? : | OUI |
| Taux de rejet des résolutions votées en AG (en % des résolutions votées) REPONSE EN % : | Dépend des gestionnaires d'actifs |
| Prestataires de mesure de gouvernance et proxy pour l'exercice des droits de vote (listez ci-dessous) | ISS |
Note: Harmonie Mutuelle délègue 100% de sa gestion (notamment actifs cotés)