Retraites & Prévoyances

Ircem

261, avenue des Nations Unies

59100

ROUBAIX

France

03 20 45 57 00

https://www.ircem.com

https://www.linkedin.com/company/groupe-ircem/

Contacts

Nicolas

Demarcq

Directeur adjoint finances

ndemarcq@ircem.org

https://www.linkedin.com/in/nicolas-demarcq-b358671b/

Julien

Dejonghe

Directeur investissements, risques, actuariat et conformité

jdejonghe@ircem.org

https://www.linkedin.com/in/juliendejonghe/?originalSubdomain=fr

Détail

Présentation

Le Groupe IRCEM est le groupe de protection sociale, à gestion paritaire et à but non lucratif, dédié au secteur des emplois de la famille et à domicile. Il a pour mission de protéger plus de 1,4 million d’assistants maternels et de salariés du particulier employeur et les 750 000 retraités du secteur.

Le Groupe IRCEM protège ses publics des risques de la vie et soutient les plus fragiles en inscrivant sa raison d’être « Optimiser l’espérance de vie sans incapacité de ses publics » au coeur de ses 3 institutions : IRCEM Retraite, IRCEM Prévoyance, IRCEM Mutuelle.

Actionnariat

Groupe paritaire.

Structure de gouvernance

Paritaire.

Cadre réglementaire

Code de la mutualité,
Code de la Sécurité sociale,
Règlement Agirc-Arrco.

Encours

1,8 milliard d'euros d'actifs fin 2022

Après 1,772 milliard d'euros d'fin 2021 et 1,70 milliard fin 2020.

EVOLUTION STRATÉGIE ET ALLOCATION 2023 ET À VENIR ?

Baisse allocation actions (20%)
Hausse allocation taux (47%)
Maintien allocation en non coté et immo (18%) et trésorerie (18%)

QUELLE ADAPTATION SPECIFIQUE A ETE MISE EN PLACE OU ENVISAGÉE FACE A L'INFLATION ET LA HAUSSE DES TAUX D'INTÉRÊT ?

La hausse des taux est mise à profit pour renforcer la poche obligataire et capter un taux de rendement dans un objectif de portage.

Mode de gestion

Par mandat(s) confié(s) à un/des gérants(s)

70.0

Fonds ouverts

25.0

Gestion interne

5.0

Utilisez-vous des Consultants dans le cadre de votre gestion ?

Oui. Insti7 nous conseille sur les appels d'offres.
L'utilisation de consultants n'est que très ponctuelle.

Dépositaires - Conservateurs

CACEIS.

Allocation des actifs

Allocation des encours

Nos positions en infrastructure equity sont incluses dans le total Capital Investissement.

Obligations

47.0

Actions

20.0

Trésorerie

18.0

Immobilier

9.0

Capital investissement (infrastructure incluse)

6.0

Allocation - Mode de gestion

Allocation 2022	% du portefeuille	Titres en direct	fonds ouverts	fonds dédiés	Mandats de gestion	ETF
Trésorerie – Liquidités	18,0%	oui	oui	non	non	non
Obligations	47,0%	non	oui	non	oui	non
Actions	20,0%	non	oui	oui	non	non
Capital investissement / Private Equity	6,0%	non	non	oui	non	non
Immobilier	9,0%	non	oui	non	non	non

Allocation 2021	% du portefeuille	Titres en direct	fonds ouverts	fonds dédiés	Mandats de gestion	ETF
Trésorerie	21%	oui	oui	non	non	non
Obligations	41%	oui	oui	non	oui	non
Actions	29%	non	oui	oui	non	non
Capital investissement / Private Equity	2%	non	non	oui	non	non
Immobilier	7%	non	oui	non	non	non

Contraintes de l’investisseur

	Oui/Non
Contraintes statutaires - Réglementation particulière concernant les actifs éligibles	Oui
Contraintes fiscales	Non
Contraintes internes spécifiques de gestion (hors statut et fiscalité)	Non

Commentaire : Règlement Agirc Arrco.

Critères de sélection

Importance de vos critères de sélection

Importance de vos critères de sélection	Attribuez une note de 1 à 5 (5 étant la note la plus élevée)
Nationalité de la SGP, du fonds ou du dépositaire	3
Diversification complémentaire (risque gérant)	5
Qualité du reporting	4
Performance passée	4
Spécialisation thématique ou géographique	4
Frais divers (frais de gestion, frais de transaction, frais d'entrée, de sortie, etc.)	2

Outils ou bases de données de sélection des fonds

Bloomberg.

Ratio d’emprise minimum (en %)

10,00%.

Durée minimum du track record (en mois)

Non contraignante, à titre indicatif 24 mois.

Vous référez-vous systématiquement aux notes des agences de notations sur les fonds ?

Non.

ISR et critères Environnementaux, Sociaux et de Gouvernance (ESG)

Votre institution a-t-elle signé les Principes pour l'Investissement Responsable des Nations Unies -UN PRI- ?	non
Quelle est la pondération de l'ESG (des actifs ISR ou SFDR article 8 - article 9) dans vos encours (en %) ?	72%
Votre institution publie-t-elle un RAPPORT EXTRA-FINANCIER (article 29 Loi Energie-Climat 2021 ex.Art 173-VI LTECV 2015)	oui
URL lien de consultation du RAPPORT EXTRA-FINANCIER :	ircem.eu
Le rapport extra-financier est-il réalisé avec l'assistance d'un prestataire expert ?	oui
Prestataires du rapport extra-financier (listez ci-dessous)	Ethifinance

Critères Environnementaux (E)

Exigez-vous des fonds labellisés (ISR, Greenfin...) ou leur classification « article 8 » / « article 9 » ?	oui
Précisez:	8 mini pour les nouveaux entrants en portefeuille
EMPREINTE CARBONE du portefeuille en TCO2eq/M€ de quoi ? (CA/PIB ? Capi boursière ? Valeur d'entrep ? …)	265 tCO2e/M€ investi de chiffre d'affaires (Ircem prévoyance)
Périmètre de mesure de l'EMPREINTE CARBONE (Scope 1 et/ou 2 et/ou 3 ?)	Scope 1&2 (561 tCO2e/M€ en scope 3)
Horizon de désengagement charbon (date d'exclusion éventuelle) ?	2030 au plus tard

Commentaires et précisions (par ex. autres éléments notoires concernant les critères environnementaux)

L'IRCEM a des règles précises d'exclusion sectorielle (charbon, pétrole & gaz, pesticides…)

Quelle est la pondération de l'ESG dans vos encours (en %) ?

Pondération de l'ESG

ESG (actifs ISR ou SFDR article 8 - article 9)

72.0

Non-ESG ou non noté

28.0