Klesia
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Détail
Complémentaire santé, prévoyance et retraite : tels sont les métiers du Groupe de Protection Sociale Klesia. Assureur d’intérêt général, Klesia a pris l’engagement de protéger le capital santé et le bien-être de ses clients en mettant en place des actions de prévention et d’innovations sociales.
Le groupe est présent partout en France et particulièrement auprès des professionnels des services (transport, tourisme et commerces de proximité, métiers de la santé, conseils et services, défense et entreprises de haute technologie).
Ses chiffres clés : 3 200 collaborateurs ; 300 000 entreprises clientes ; 4,1 millions de personnes couvertes en assurances de personnes et 11,5 milliards d’euros de chiffre d’affaires global.
Groupe de protection sociale à gouvernance paritaire.
AKG Filiale de KLESIA (56%) et GENERALI (44%) est la société commune de l’Alliance KLESIA GENERALI, elle a pour objet de détenir 100% du capital de KLESIA SA et 5% de GENERALI Collectives. (SFCR SGAM 2022 p.8)
- Code de la Sécurité sociale,
- Règlement Agirc-Arrco.
Le groupe Klesia affichait un total de 3,819 milliards d'euros d'actifs en valeur de marché fin 2022
(SFCR groupe 2022 p.42)
Historique :
7,6 milliards d'euros d'actifs financiers gérés fin 2021. Cette fiche avait été rédigée à partir du rapport combiné publié par Klesia pour 2021, les critères de gestion étant ceux fournis par Klesia pour l'année précédente.
| Oui/Non | |
|---|---|
| Gestion interne | Oui |
| Avec recours aux conseils d’un établissement tiers habilité | Non |
| Par mandat(s) confié(s) à un/des gérants(s) | Oui |
| Mixte | Oui |
| Par externalisation (couverture de passifs sociaux, épargne salariale, autre) | Oui |
| Fonds ouverts | Oui |
Oui, uniquement pour les appels d'offres.
BPSS.
|
Répartition des actifs en valeur de marché – hors dépôt partenariat Generali (source SFCR groupe KLESIA 2022 p.36) |
% du portefeuille |
| Trésorerie – Liquidités | 2,1% |
| Obligations | 79,4% |
| Actions | 0,4% |
| Immobilier | 11,4% |
| Autres (participations, dépôts, prêts...) : | 6,7% |
| Total | 100,0% |
| Commentaires : |
| L'immobilier est composé de 3,7% en pierre papier et 7,7% en direct. La répartition est différente en incluant le dépôt dans le cadre du partenariat Generali (>950 millions) qui représente 25% des 3,819 milliards d'euros d'actifs. • Portefeuille obligataire : le portefeuille de titres obligataires en direct, d’une valeur globale de 2 263,2 M€ au 31.12.2022, est investi sur des emprunts d’états et des obligations d’entreprises. Le portefeuille représente 59,3% des actifs. • Portefeuille actions et participations : : le portefeuille d’actions en direct d’une valeur de 10,5 M€ représente 0,3% des actifs. • Immobilier : les actifs immobiliers détenus par KLESIA représentent 8,5% des actifs gérés dont 5,8% en immobilier d’exploitation. En particulier, les SCI Strato et Montreuil détiennent des immeubles d’exploitation du Groupe KLESIA. • Le dépôt dans le cadre du partenariat Generali représente 25% des actifs (SFCR groupe KLESIA 2022 p.42) |
| Titres en direct | Fonds ouverts | Fonds dédiés | Mandats de gestion | ETF | |
|---|---|---|---|---|---|
| Trésorerie | X | ||||
| Obligation | X | X | X | ||
| Action | X | X | X | ||
| Diversifié | X | ||||
| Capital Investissement | X | ||||
| Convertible | |||||
| Immobilier | X | X | |||
| Infrastructure | |||||
| Gestion alternative | |||||
| Autres |
| Oui/Non | |
|---|---|
| Contraintes statutaires - Réglementation particulière concernant les actifs éligibles | Oui |
| Contraintes fiscales | Oui |
| Contraintes internes spécifiques de gestion (hors statut et fiscalité) | Oui |
(source SFCR groupe KLESIA 2022 p.36)
Critères de sélection
| Importance de vos critères de sélection | Attribuez une note de 1 à 5 (5 étant la note la plus élevée) |
|---|---|
| Nationalité de la SGP, du fonds ou du dépositaire | 3 |
| Diversification complémentaire (risque gérant) | 4 |
| Qualité du reporting | 5 |
| Performance passée | 5 |
| Spécialisation thématique ou géographique | 2 |
| Frais divers (frais de gestion, frais de transaction, frais d'entrée, de sortie, etc.) | 5 |
Morningstar.
10,00%.
36 mois.
Non.
Non.
Non.
| Votre institution a-t-elle signé les Principes pour l'Investissement Responsable des Nations Unies -UN PRI- ? | ND |
| Quelle est la pondération de l'ESG (des actifs ISR ou SFDR article 8 - article 9) dans vos encours (en %) ? | NC |
| Votre institution publie-t-elle un RAPPORT EXTRA-FINANCIER (article 29 Loi Energie-Climat 2021 ex.Art 173-VI LTECV 2015) | oui |
| URL lien de consultation du RAPPORT EXTRA-FINANCIER : | https://www.klesia.fr/sites/default/files/media/documents/2023/07/Rapport%20LTE%20Klesia%20Pr%C3%A9voyance%202022.pdf |
| Quel type de gestion ESG pratiquez-vous ? | Oui/Non |
|---|---|
| Normative | Oui |
| Best in Class | Oui |
| Exclusion | Oui |
| Exigez-vous des fonds labellisés (ISR, Greenfin...) ou leur classification « article 8 » / « article 9 » ? | 2,7% des fonds LT et 100% monétaires Art.8 |
| Précisez: | NS |
| EMPREINTE CARBONE du portefeuille en TCO2eq/M€ de quoi ? (CA/PIB ? Capi boursière ? Valeur d'entrep ? …) | ND |
| Périmètre de mesure de l'EMPREINTE CARBONE (Scope 1 et/ou 2 et/ou 3 ?) | ND |
| Horizon de désengagement charbon (date d'exclusion éventuelle) ? | ND (seuils d'exclusion) |
| Part d'obligations vertes dans le portefeuille obligataire (en %) | 4% |
| Prestataires de mesure de contribution du portefeuille aux objectifs environnementaux (listez ci-dessous) |
| Klesia consacre annuellement un budget global de 100 000 euros destiné aux fournisseurs de données (Vigeo) et prestataire de vote (Proxinvest) (DPEF IP 2022 p.8) Moody’s Analytics, Le budget consacré aux données ESG représente un coût substantiel pour la société de gestion et s’élève à 105 450 € (environ 20% du budget recherche). (DPEF Klesia Finance 2022 p.2) |
| Commentaires et précisions (par ex. autres éléments notoires concernant les critères environnementaux) |
| A ce jour, Klesia Finances n’est pas en mesure de fournir un objectif quantitatif à horizon 2030, ni une stratégie d’alignement avec les objectifs de l’Accord de Paris. (DPEF KF 2022 p.5) |
| A ce jour, les mandats et les fonds gérés par Klesia Finances relèvent tous de l’article 6 du règlement SFDR. La prise en compte des facteurs ESG est essentiellement qualitative, et contraignante en termes de limite. Cependant, Klesia Finances ne promeut ni le caractère ESG des fonds, ni la nature durable des investissements. (DPEF KF 2022 p.6) |
| Exercice des droits de vote en AG (en % des sociétés détenues) REPONSE EN % : | 94,40% |
| Engagement actionnarial et activisme (dialogue avec les sociétés cotées…) OUI / NON ? : | oui |
| Taux de rejet des résolutions votées en AG (en % des résolutions votées) REPONSE EN % : | 13,30% |
(Source DPEF Klesia finances 2022 p.4)