Mutuelle d'Assurance des Professionnels du Bâtiment et des Travaux Publics , fondée en 1863 à Lyon par un Groupe d'Entrepreneurs, L'AUXILIAIRE propose une gamme complète d'assurances professionnelles aux entreprises du secteur.

Leader de l'Assurance Construction sur tout le quart Sud Est de la France, l'AUXILIAIRE compte aujourd'hui près de 10.000 Sociétaires. Elle garantit et assure tous les risques professionnels ou privés en proposant une palette de produits simples et adaptés aux besoins du chez d'entreprise du BTP.
Ses produits sont distribués par 12 bureaux commerciaux répartis sur le quart sud-est de la France, et par plus de 250 courtiers partenaires

Structure de gouvernance

Structure mutualiste.

Cadre réglementaire

Code des assurances.

Encours

Les réserves de l’institution s’élevaient fin 2024 à 1,063 milliard d'euros?

Historique : 930 millions d'euros d'actifs financiers gérés fin 2020.

Mode de gestion des actifs financiers

Mode de gestion

Gestion interne

67.0

Fonds ouverts

30.0

Par mandat(s) confié(s) à un/des gérants(s)

3.0

Utilisez-vous des Consultants dans le cadre de votre gestion ?

Oui.

Sequantis nous conseille sur le reporting.

Seule la transparisation est sous traitée.

Dépositaires - Conservateurs

CIC,
Natixis.

Allocation des actifs

Allocation des encours

Liquidités

8.9

Obligations et OPC oblig.

32.1

Actions et fonds actions (hors ETF)

4.0

Participations

2.8

Prêts et fonds de dette

22.7

Immobilier

13.2

Alternatif (FIA. absolut return…)

2.9

Capital-investissement

12.0

Autres

1.5

Allocation - Mode de gestion

Allocation 2024	en %
Liquidités	8,87
Obligations et OPC oblig.	32,1
Actions et fonds actions (hors ETF)	3,95
Participations	2,81
Prêts et fonds de dette	22,73
Immobilier	13,2
Alternatif (FIA, absolut return…)	2,88
Capital-investissement	11,96
Autres	1,5

Allocation 2020	en %
Liquidités	19
Obligations et OPC oblig.	42
Actions et fonds actions (hors ETF)	2
Prêts et fonds de dette	16
Immobilier	11
Capital-investissement	2
Autres	7

	Titres en direct	Fonds ouverts	Fonds dédiés	Mandats de gestion
Trésorerie	X			X
Obligation	X	X
Action		X
Diversifié			X
Capital Investissement	X	X
Convertible
Immobilier	X	X
Infrastructure
Gestion alternative		X
Autres		X

Contraintes de l’investisseur

	Oui/Non
Contraintes statutaires - Réglementation particulière concernant les actifs éligibles	Oui
Contraintes fiscales	Non
Contraintes internes spécifiques de gestion (hors statut et fiscalité)	Oui

Nous sommes soumis à Solvabilité 2 et à une politique interne de gestion du risque d'investissement.

Critères de sélection

Importance de vos critères de sélection

Importance de vos critères de sélection	Attribuez une note de 1 à 5 (5 étant la note la plus élevée)
Nationalité de la SGP, du fonds ou du dépositaire	3
Diversification complémentaire (risque gérant)	4
Qualité du reporting	5
Performance passée	4
Spécialisation thématique ou géographique	4
Frais divers (frais de gestion, frais de transaction, frais d'entrée, de sortie, etc.)	2

Taille minimum d'un fonds pour investir (en millions d’euros)

50 millions d'euros.

Ratio d’emprise minimum (en %)

1,00%.

Durée minimum du track record (en mois)

36 mois.

Vous référez-vous systématiquement aux notes des agences de notations sur les fonds ?

Non.

La société de gestion partenaire doit-elle être signataire de la Charte AF2I – AFG sur la délégation de gestion ?

Non.

La société de gestion partenaire doit-elle être signataire des Principes pour l'Investissement Responsable des Nations Unies (UN PRI) ?

Non.

ESG : Intégrez-vous des critères Environnementaux, Sociaux et de Gouvernance dans votre gestion ?

Non.

La gestion ESG est fortement présente dans notre politique d'investissement, mais ni sur la base d'une politique contraignante ni d'indicateurs quantitatifs.