Malakoff Humanis
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Détail
Né du rapprochement de caisses de retraite complémentaire, de mutuelles, et d’instituts de prévoyance, Malakoff Humanis couvre tous les champs de la protection sociale : premier assureur des entreprises pour la protection santé et prévoyance de leurs salariés; gérant 40 % de la retraite complémentaire Agirc Arrco des salariés du privé; propose une gamme complète de solutions en épargne salariale et en épargne retraite.
Malakoff Humanis, groupe paritaire et mutualiste, à but non lucratif, n'a pas d’actionnaires à rémunérer.
Les réserves de l’institution s’élevaient à 37,412 milliards d'euros fin 2024.
Historique:
Malakoff Humanis affichait des actifs financiers de 26,76 milliards d'euros fin 2022 (hors UC), contre 30,88 milliards d'euros fin 2021 (Hors UC) (SFCR 2022 p.4)
Les principaux gérants avec lesquels le groupe opère sont :
OSTRUM (14Md€)
Sienna (14 Md€, incluant la gestion du portefeuille d’épargne salariale)
La Banque Postale Asset Management (6 Md€)
Amundi (3 Md€) (DPEF 2022 p.9)
| Allocation fin 2024 en % | en % |
| Liquidités | 3,91% |
| Obligations et OPC oblig. | 49,95% |
| Actions et fonds actions | 24,84% |
| Participations | 1,03% |
| Prêts et fonds de dette | 3,91% |
| Immobilier | 12,07% |
| Capital-investissement | 4,29% |
| TOTAL | 100,0% |
Historique:
| Répartition des 26,76 milliards d'euros d'investissements (SFRC 2022 p.16) | % du portefeuille |
| Trésorerie – Liquidités | 4,4% |
| Obligations | 44,8% |
| Actions | 28,4% |
| Capital investissement / Private Equity | 4,0% |
| Immobilier | 12,5% |
| Infrastructure / Dette privée | 3,9% |
| Autres (participations « stratégiques » hors private equity) : | 2,0% |
| Total | 100,0% |
Les principaux gérants avec lesquels le groupe opère sont :
OSTRUM (14Md€)
Sienna (14 Md€, incluant la gestion du portefeuille d’épargne salariale)
La Banque Postale Asset Management (6 Md€)
Amundi (3 Md€) (DPEF 2022 p.9)
Critères de sélection
| Votre institution a-t-elle signé les Principes pour l'Investissement Responsable des Nations Unies -UN PRI- ? | oui |
| Quelle est la pondération de l'ESG (des actifs ISR ou SFDR article 8 - article 9) dans vos encours (en %) ? | 72% (actions) à 99% (souverains) couverts ESG |
| Votre institution publie-t-elle un RAPPORT EXTRA-FINANCIER (article 29 Loi Energie-Climat 2021 ex.Art 173-VI LTECV 2015) | oui |
| URL lien de consultation du RAPPORT EXTRA-FINANCIER : | https://www.malakoffhumanis.com/sites/smile/files/files/malakoff-humanis-rapport-ESG-climat-article-29-loi-energie-climat-exercice-2022-mh-22365-2306-192.pdf |
| Exigez-vous des fonds labellisés (ISR, Greenfin...) ou leur classification « article 8 » / « article 9 » ? | 80,4% (79,9% Art.8 0,5% Art.9) |
| EMPREINTE CARBONE du portefeuille en TCO2eq/M€ de quoi ? (CA/PIB ? Capi boursière ? Valeur d'entrep ? …) | 134 TCO2eq/M€ |
| Périmètre de mesure de l'EMPREINTE CARBONE (Scope 1 et/ou 2 et/ou 3 ?) | scopes 1/2/3 |
| Horizon de désengagement charbon (date d'exclusion éventuelle) ? | 2023 (fonds dédiés) à 2024 (tous actifs) |
| Part d'obligations vertes dans le portefeuille obligataire (en %) | 9,6% (€1,15bn) |
| Prestataires de mesure de contribution du portefeuille aux objectifs environnementaux (listez ci-dessous) |
| Indicateurs ESG et climat : MSCI ESG Research ; Indicateurs climat et biodiversité : Carbon4 Finance ; Indicateurs de mesure des principales incidences négatives et de l’alignement taxonomique : Sustainalytics ; Le calcul de l’exposition des entreprises à la production de charbon ou d’énergies fossiles non conventionnelles se base sur l’outil développé par l’ONG Urgewald. évaluation selon méthodologie « Carbon Impact Analytics » de Carbon4 Finance (DPEF 2022 p.18; 28; 30; 53); |
| Engagement actionnarial et activisme (dialogue avec les sociétés cotées…) OUI / NON ? : | oui |
| Taux de rejet des résolutions votées en AG (en % des résolutions votées) REPONSE EN % : | 26,20% |