Neuflize Vie

Neuflize Vie est la Compagnie d’assurance vie du groupe Neuflize OBC (groupe ABN Amro, détenu à 56,3% par l'Etat Néerlandais).

Depuis sa création il y a plus de 30 ans, Neuflize Vie a développé une offre de produits innovants et sophistiqués en unités de compte à destination de la clientèle patrimoniale.

Historiquement née de l’union des expertises de banquier privé de Neuflize OBC et d’assurance d’Axa en 1990, Neuflize Vie offre des produits d’assurance-vie et de capitalisation à la clientèle patrimoniale de la Banque Neuflize OBC. La Compagnie a toujours été résolument orientée vers le High Net Worth Individuals (HNWI) ou Ultra High Net Worth Individuals (UHNWI) sur le marché de l’assurance vie haut de gamme en France.
Neuflize Vie a su diversifier ses réseaux de distribution auprès de Sociétés de Gestion Patrimoniale (les «SGP») et des Conseillers en Gestion de Patrimoines Indépendants (les «CGPI»). Le canal Partenaires représente 36% des Provisions Mathématiques (PM) fin 2022.
Avec plus de 11,2 milliards d’euros de Provisions Mathématiques, Neuflize Vie occupe une place de premier plan sur le marché des contrats personnalisés d’assurance vie et de capitalisation multisupports. Elle est un des leaders en terme de traitement des Unités de Compte (près de 59% de Provisions Mathématiques en 2022). (SFCR 22 p.6)

Neuflize Vie affichait des actifs financiers atteignant 11,54 milliards d'euros fin 2022, dont 5,38 milliards pour l'actif général et 6,16 milliards en UC.

Historique :

Fin 2021, les placements de la compagnie d'assurance Neuflize Vie dépassaient 13 milliards d'euros en valeur de marché, répartis entre 6,833 muilliards d'euros en UC et 6,188 milliards d'euros pour son "actif général" (Fonds en Euro et Fonds Propres).

Le montant total des placements de Neuflize Vie s’élevait à 12,8 milliards d’euros dans le bilan prudentiel fin 2021 (valeur Solvabilité 2), contre 12,4 milliards d’euros dans le bilan statutaire (comptable), dont 5,5 milliards d'euros pour l'actif général (6 milliards en valeur Solvabilité 2).

Fin 2020, Neuflize Vie gérait 12,319 milliards d'euros d'actifs financiers, montant comprenant le fonds Euros de 4,7 milliards d'euros. 

L’allocation d’actifs des fonds euro et des fonds propres de Neuflize Vie au 31.12.2022, représentait 5,1 Milliards d’euros en valeur de marché (DPEF 22 p.6)

Allocation antérieure :

Alors que les données des encours sont extraites des rapports de solvabilité de l'institution (SFCR), ce dernier permet difficilement d'appréhender la répartition des placements par classe d'actifs. Nous reprenons ici les données concernant le fonds en euros communiquées par Neuflize Vie.

Le fonds Hoche Retraite est le fonds auquel sont adossés tous les contrats monosupports et les supports en euros des contrats multisupports de Neuflize Vie, ainsi qu’une part importante des supports eurodynamiques. Le fonds Hoche Retraite a absorbé le fonds Hoche Euro le 1er janvier 2022.
Trésorerie 3%, Obligations 82%, Actions 5%, Immobilier 10%,

Candriam est partenaire de gestion de Neuflize Vie sur les actions, les obligations, le monétaire.  

Les asset-managers Perial et AXA sont partenaires de gestion de Neuflize Vie sur l'immobilier.

Parmi les principales charges financières, les frais de mandat ont représenté 2,8M€ en 2022. (SFCR 22 p.11) Neuflize Vie a mis en place un mandat de gestion avec Candriam portant sur plus de 70% de ses actifs et intégrant des critères ESG. Le premier compartiment, composé de la trésorerie, des titres obligataires souverains et d’entreprises ainsi que des actions cotées, est géré selon l’approche décrite dans la partie « activité de placement coté » ci-après et mise en place avec la société de gestion Candriam (DPEF 22 p.6, 12) sociétés de gestion, essentiellement AXA Investment Manager (SFCR 22 p.56)