PREPAR-VIE
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Détail
Structure intégrée à un groupe coopératif, PREPAR, créée en 1984, est une filiale de la BRED Banque Populaire.
PREPAR-VIE conçoit et gère des produits d’épargne assurance et de prévoyance vie pour Particuliers, Professionnels et Entreprises, clients de la BRED Banque Populaire, de ses partenaires ou d’elle-même.
Ses structures sœurs, PREPAR-IARD et PREPAR Courtage lui permettent d’étendre son champ d’activités aux garanties santé, décès accidentel, arrêt de travail, pertes pécuniaires…
Les offres sont distribuées via différents réseaux bancaires en métropole et outre-mer, des courtiers grossistes et des conseillers indépendants, des entreprises et des associations.
Les encours en actif général fin 2024 (hors unités de compte) étaient de 7,15 milliards d’euros, auxquels s’ajoutaient 2,14 milliards d’euros en UC, soit un total d’encours de 9,29 milliards d’euros.
Historique:
6,3 milliards d’euros sous gestion fin 2016.
100 % BRED Banque Populaire
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La direction financière de PREPAR-VIE comporte une dizaine de personnes, qui sont chargées de l'allocation d'actifs (déterminée en interne), des investissements, de l'ALM et de tout ce qui relève du pilier 1 de Solvabilité II (ndlr : les calculs de marges de solvabilité). L'intégralité de la gestion financière est conservée en interne.
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L'intégralité de la poche obligataire est gérée en direct et l'institution travaille avec une vingtaine de sociétés de gestion.
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Tout ce qui n'est pas de la gestion obligataire passe par des structures collectives de type OPCVM.
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La maison-mère, la BRED Banque Populaire, dispose d'une société de gestion de portefeuille, PROMEPAR Gestion. Pour les actions ou la gestion flexible, PREPAR-VIE travaille en étroite collaboration avec la société de gestion du groupe, pour son savoir-faire en matière de sélection de fonds.
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Uniquement des fonds ouverts
- Ratio d'emprise de 50 % du fonds
| Allocation 2024 | en % |
| Liquidités | 11,78 |
| Obligations et OPC oblig. | 55,93 |
| Oblig. convertibles (& fonds OC) | 1,03 |
| Actions et fonds actions | 8,69 |
| Prêts et fonds de dette | 4,88 |
| Immobilier | 8,22 |
| Infrastructures | 4,1 |
| Alternatif (FIA, absolut return…) | 0,7 |
| Capital-investissement | 4,67 |
Historique :
Répartition des encours en actif général fin 2016 :
- 68 % obligataire
- 7 % trésorerie et taux courts
- 6 % OPCVM flexibles
- 6 % actions cotées
- 5 % immobilier
- 4 % PE et insfrastructures
- 2 % gestion alternative
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2 % taux
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A la différence des obligations qui sont gérées en direct, les autres classes d’actifs sont investies exclusivement en OPCVM.
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La gestion quantitative ne peut représenter que 10% de la poche diversification.