Prévoir
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Détail
PRÉVOIR est une entreprise familiale française créée il y a 111 ans. Groupe indépendant, acteur majeur de l’assurance des personnes avec sa compagnie Prévoir-Vie qui offre une protection contre les risques de la vie aux particuliers et aux professionnels.
Spécialiste de la prévoyance, référent sur l’assurance dépendance, PRÉVOIR propose à chacun des solutions simples pour se protéger contre les risques du quotidien, anticiper les moments difficiles de la vie, protéger sa famille, préparer l’avenir et pouvoir réaliser sereinement ses projets.
Société par actions, société anonyme à conseil d'administration.
Code des assurances.
Le groupe Prévoir affichait plus de 5,76 milliards d'euros d'actifs financiers fin 2022, dont 25 millions en UC (SFCR 2022 p.46)
Historique :
4 milliards d'euros d'actifs financiers gérés fin 2020 (en valeur nette comptable).
Les actifs de Prévoir-Vie sont gérés par la Société de Gestion Prévoir, société de gestion d'actifs filiale du Groupe Prévoir.
(**) immobilier et trésorerie
Non.
Les placements en actions et obligations font l'objet d'un mandat de gestion avec la SGP (société de gestion d'actif filiale du Groupe Prévoir).
Les investissements sont majoritairement réalisés en direct (moins de 20% via des fonds).
SGSS.
Le portefeuille d’émetteurs privés représente 80% (44% actions et 36% obligations) du portefeuille global (DPEF 22 p.6)
| Répartition des actifs du groupe Prévoir en valeur de marché (incluant 0,4% d'UC en actions) source SFCR 2022 p.46 | % du portefeuille | Titres en direct | Mandats de gestion | |||
| Trésorerie – Liquidités | 2,9% | oui | ||||
| Obligations | 36,3% | oui | ||||
| Actions | 37,4% | oui | ||||
| Immobilier | 23,4% | oui | ||||
| Total | 100,0% |
Allocation antérieure (2020) : Trésorerie 3.1%, Obligations 61.3%, Actions 18.3%, Immobilier 17.2%.
| Oui/Non | |
|---|---|
| Contraintes statutaires - Réglementation particulière concernant les actifs éligibles | Oui |
| Contraintes fiscales | Non |
| Contraintes internes spécifiques de gestion (hors statut et fiscalité) | Oui |
Contraintes ALM liées aux engagements d'assurance-vie au passif et contraintes associées à la réglementation Solvabilité 2 qui affecte des charges en capital réglementaire distinctes selon les classes d'actif.
Critères de sélection
| Votre institution a-t-elle signé les Principes pour l'Investissement Responsable des Nations Unies -UN PRI- ? | Non (à l'étude) |
| Quelle est la pondération de l'ESG (des actifs ISR ou SFDR article 8 - article 9) dans vos encours (en %) ? | 90% couverts dans le DPEF |
| Votre institution publie-t-elle un RAPPORT EXTRA-FINANCIER (article 29 Loi Energie-Climat 2021 ex.Art 173-VI LTECV 2015) | OUI |
| URL lien de consultation du RAPPORT EXTRA-FINANCIER : | https://climate-transparency-hub.ademe.fr/dossier/prevoir-asset-management-groupe-groupe-prevoir-dossier-reporting-29-lec-2022/ |
| Exigez-vous des fonds labellisés (ISR, Greenfin...) ou leur classification « article 8 » / « article 9 » ? | Fonds non transparisés |
| Précisez: | 78% Art.8 4% Art.9 |
| EMPREINTE CARBONE du portefeuille en TCO2eq/M€ de quoi ? (CA/PIB ? Capi boursière ? Valeur d'entrep ? …) | 934,4 TCO2eq/M€ |
| Périmètre de mesure de l'EMPREINTE CARBONE (Scope 1 et/ou 2 et/ou 3 ?) | Scopes 1,2 & 3 |
| Horizon de désengagement charbon (date d'exclusion éventuelle) ? | ND |
| Part d'obligations vertes dans le portefeuille obligataire (en %) | ND |
| Prestataires de mesure de contribution du portefeuille aux objectifs environnementaux (ci-dessous) |
| Les données ESG utilisées en interne proviennent de Bloomberg, de Proxinvest, des DPEF, ainsi que des données publiques mises à disposition par un certain nombre d’ONG ou de prestataires (par exemple : SBTi, Global Coal Exit List, fournie par l’Organisation Non Gouvernementale allemande Urgewald …). Prévoir AM mobilise d’importants moyens financiers pour la prise en compte des enjeux extra-financiers. Les ressources financières mobilisées aux fins de la bonne application de la stratégie sont estimées à 150 000€, DPEF 2022 p.16 |
| Engagement actionnarial et activisme (dialogue avec les sociétés cotées…) OUI / NON ? : | oui |
| Prestataires de mesure de gouvernance et proxy pour l'exercice des droits de vote (ci-dessous) |
| Prévoir AM a formalisé une politique de vote aux assemblées générales qui vient détailler les modalités et les cas d'exercice des droits de vote. Cette politique est complétée par les recommandations de résolutions en Assemblée Générale émises par Proxinvest. (DPEF 2022 p.17) |