SMA (SMA BTP)
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Détail
Avec un chiffre d’affaires de 2,9 milliards d’euros et près de 3 600 collaborateurs, le groupe SMA assure, en France, pour l’ensemble de leurs besoins en assurance, plus de 200 000 clients et sociétaires : entreprises, professionnels, artisans, dirigeants, particuliers. Il s’articule autour de différentes entités et réseaux de distribution :
- SMABTP, qui, depuis plus de 160 ans, est le spécialiste de l’assurance de responsabilités professionnelles des métiers de la construction et de l’immobilier, des dommages aux biens et des flottes automobiles ;
- SMAvie, qui est le spécialiste des assurances de personnes (assurance vie, prévoyance, retraite, santé…) destinées aux entreprises et aux particuliers.
Le groupe SMA est Société mutuelle d'assurance.
Code des assurances.
14,8 milliards d'euros d'actifs dont 13 milliards de placements.
À fin 2022, le total de l’actif de SMABTP valorisé à des fins de solvabilité s’élevait à 14 799 M€ dont 13 026 M€ concernaient les placements (SFCR 2022 p.5).
Les actifs portés au bilan à fin 2022 totalisent 12 352 M€ en valeur de bilan et 13 549 M€ exprimé en valeur de marché (contre 11 943 M€ et 13 955 M€ à fin 2021). Les plus-values latentes représentent 9,7 % de la valeur bilan en baisse très significative par rapport à fin 2021 (16,9%) sous l’effet du recul synchronisé des valorisations des marchés obligataires et actions cotés et d’une ampleur historiquement forte sur les taux. SFCR 2022 p.32
Historique :
23,3 milliards d'euros d'actifs financiers fin 2021 (dont 0,8 milliard, soit 800 millions en UC) (périmètre non comparable)
22,30 milliards d'euros d'actifs financiers gérés fin 2020. (périmètre non comparable)
Non.
- Investimo,
- RBC.
| Allocation 2022 | % du portefeuille |
| Trésorerie – Liquidités | 12,8% |
| Obligations | 42,3% |
| Actions | 12,2% |
| Diversifié (fonds d'allocation) | 16,1% |
| Capital investissement / Private Equity | 0,3% |
| Convertibles | |
| Immobilier | 1,4% |
| Infrastructure | |
| Gestion alternative (FIA, absolute return, hedge...) | |
| Autres (précisez, notamment participations « stratégiques » hors private equity) : | 14,8% |
| Total | 100,0% |
Répartition selon valorisation Solvabilité II, SFCR 2022 p.52
Allocation antérieure (fin 2021) : Obligations et trésorerie 65%, Actions 19%, Immobilier 12%, Private equity 4% =
| Allocation antérieure (fin 2021) | % du portefeuille | Titres en direct | fonds ouverts | fonds dédiés | Mandats de gestion | ETF | |||||
| Trésorerie | (compris dans obligations) | oui | |||||||||
| Obligations | 65% | oui | oui | non | non | non | |||||
| Actions | 19% | oui | oui | non | non | non | |||||
| Diversifié (fonds d'allocation) | (compris dans actions) | ||||||||||
| Capital investissement / Private Equity | 4% | oui | oui | non | non | non | |||||
| Convertibles | (compris dans actions) | ||||||||||
| Immobilier | 12% | oui | non | non | non | non |
| Oui/Non | |
|---|---|
| Contraintes statutaires - Réglementation particulière concernant les actifs éligibles | Non |
| Contraintes fiscales | Non |
| Contraintes internes spécifiques de gestion (hors statut et fiscalité) | Non |
Critères de sélection
| Importance de vos critères de sélection | Attribuez une note de 1 à 5 (5 étant la note la plus élevée) |
|---|---|
| Nationalité de la SGP, du fonds ou du dépositaire | 5 |
| Diversification complémentaire (risque gérant) | 5 |
| Qualité du reporting | 4 |
| Performance passée | 4 |
| Spécialisation thématique ou géographique | 4 |
| Frais divers (frais de gestion, frais de transaction, frais d'entrée, de sortie, etc.) | 4 |
- Bloomberg,
- Europerformance.
Non.
Oui.
| Si oui, lesquels | Oui/Non |
|---|---|
| Critères Environnementaux (E) | Oui |
| Critères Sociaux (S) | Oui |
| Critères de Gouvernance (G) | Oui |
| Votre institution a-t-elle signé les Principes pour l'Investissement Responsable des Nations Unies (UN PRI) ? | non |
| Exigez-vous des fonds labellisés (ISR, Greenfin...) ou conformes « article 8 » / « article 9 » ? | N.D. |
| Horizon de désengagement charbon (date d'exclusion éventuelle) ? | 2030 OCDE / 2040 Monde |
| Prestataires de mesure de contribution du portefeuille aux objectifs environnementaux (listez ci-dessous) | Trucost |
En 2022, SMABTP a alloué 350 K€ EUR aux fournisseurs de données ESG (ISS-ESG, S&P Trucost, Eikon, Asset4 et les prestataires de vote GlassLewis et Proxinvest, Ubigreen et OID). (DPEF 22 p.14)
Intensité carbone (scope 1 + scope 2) :
- Emissions de CO2 à la date d’arrêté : données par émetteur (étatique ou privé) fournies par ISS-ESG (Etats) et S&P Trucost (émetteurs privés).
- Intensité par émetteur : les émissions sont rapportées au PIB pour les états et au chiffre d’affaires des émetteurs (Emissions CO2 / PIB ou chiffre d’affaires). (DPEF 22 p.22)
| Note de 1 à 5 | |
| Lutte contre les inégalités (écart salarial des entreprises, ratio GINI des pays, etc.) | 5 |
| Dialogue social (taux de syndicalisation ou conventions collectives, etc.) | 5 |
| Parité, part des femmes au CA des entreprises en portefeuille (en % du CA) | 3 |
| Parité, part des femmes dans l'encadrement des entreprises en portefeuille (en % du CA) | 3 |
| Prestataires de mesure de contribution du portefeuille aux objectifs sociaux | ISS ESG |
| Notez de 1 à 5 | |
| Exercice des droits de vote en AG (en % des sociétés détenues) | 1 |
| Engagement actionnarial et activisme (rejet de résolutions, dialogue avec les sociétés cotées…) | 5 |
| Prestataires de mesure de gouvernance et proxy pour l'exercice des droits de vote (listez ci-dessous) | 1 |
| Prestataires de mesure de gouvernance et proxy pour l'exercice des droits de vote (listez ci-dessous) |
| Proxinvest, GlassLewis |