Suravenir
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Détail
Suravenir est la filiale d’assurance-vie et de prévoyance du groupe Arkéa. Au 31 décembre 2022 Suravenir affiche plus de 52 milliards d’euros d’encours gérés en assurance-vie.
Suravenir et ses 305 collaborateurs sont spécialisés dans la conception, la fabrication et la gestion de contrats d’assurance-vie et de prévoyance commercialisés par un grand nombre de partenaires distributeurs : réseaux bancaires, canal internet, conseillers en gestion de patrimoine, courtiers, et autres grands partenaires.
Code des assurances.
Suravenir affichait des actifs évalués en valeur de marché à 52,38 milliards d'euros fin 2022, dont 33 milliards (63%) pour l'actif général et 19,35 milliards en UC (37%).
Historique :
53,9 milliards d’euros fin 2020 (4 milliards de collecte brute en 2020).
Les placements Unités de Compte étaient valorisés 15,3 milliards d’euros.
Les placements sur l'actif général (Hors Unités de Compte) étaient valorisés 38,6 milliards d’euros.
La principale catégorie, pour 63% des actifs soit 33 001 M€, est constituée par les actifs en représentation des engagements des fonds en euros, des provisions techniques et des fonds propres.
Les encours sur les actifs en représentation des unités de compte à fin 2022 sont de 19 352 M€, soit 37% du portefeuille d’actifs, en progression de plus de 630 M€ par rapport à 2021. (DPEF 2022 p.10)
| Oui/Non | |
|---|---|
| Contraintes statutaires - Réglementation particulière concernant les actifs éligibles | Oui |
| Contraintes fiscales | Non |
| Contraintes internes spécifiques de gestion (hors statut et fiscalité) | Oui |
La répartition des actifs des fonds en euros est la suivante :
• Actifs financiers détenus en direct, correspondant à la détention directe d’un instrument financier : 22 463 M€, soit 68% des actifs des fonds en euros,
• Actifs financiers détenus en indirect, c’est-à-dire réalisés via des fonds d’investissement : 6 336 M€, soit 19 % des actifs des fonds en euros (DPEF 22 p.10).
• Suravenir et ses mandataires Federal Finance Gestion et Schelcher Prince Gestion ont fait le choix de classer les mandats de gestion en article 8 selon la réglementation SFDR (DPEF 22 p.38).
| Répartition 2022 de l'actif général de Suravenir (€35,1bn) hors UC (€19,35bn), SFDR 2022 p.71, détails ventilation fonds DPEF 22 p.39 | % du portefeuille |
| Trésorerie – Liquidités | 0,4% |
| Obligations (et titres garantis) | 61,1% |
| Actions | 3,7% |
| Diversifié (fonds d'allocation) | 2,7% |
| Capital investissement / Private Equity | 1,1% |
| Immobilier | 10,0% |
| Infrastructure / Prêts | 11,0% |
| Gestion alternative (obligations structurées) | 9,4% |
| Autres (participations « stratégiques » hors private equity) : | 0,4% |
| Total | 100,0% |
OPC 8,338bn en partie retraités selon ventilation dans le DPEF 2022 p.39
Une provision pour dépréciation (y inclus les immeubles) figure dans les comptes pour un montant de 231 518 K€ au 31/12/2022 (contre 144 178 K€ au 31/12/2021). Au 31/12/2022, le montant des produits structurés (incluant les SPV) enregistrés dans les placements évalués selon les articles R.343.10 et R343-9 s’élève à 4 331 M€ en valeur nette comptable et 3 793 M€ en valeur de réalisation. (SFCR 22 p.19)
Répartition antérieure (fin 2020) :
Trésorerie 3.4%, Obligations 78.4%, Oblig. convertibles 0.5%, Actions 4.1%, Immobilier 11%, infrastructure 2%, Capital investissement 0.5%.
Critères de sélection
| Votre institution a-t-elle signé les Principes pour l'Investissement Responsable des Nations Unies -UN PRI- ? | Oui (2018) |
| Quelle est la pondération de l'ESG (des actifs ISR ou SFDR article 8 - article 9) dans vos encours (en %) ? | 98% des actifs notés ESG |
| Votre institution publie-t-elle un RAPPORT EXTRA-FINANCIER (article 29 Loi Energie-Climat 2021 ex.Art 173-VI LTECV 2015) | Oui |
| URL lien de consultation du RAPPORT EXTRA-FINANCIER : | https://www.suravenir.fr/wp-content/uploads/pdf/Rapport-LEC-2022-Suravenir-1.pdf |
| Adhérez-vous à d'autres conventions ou standards de développement durable ? |
|
Depuis 2021: Suravenir demande aux sociétés de gestion qu’elles soient signataires des PRI (Principes pour l’Investissement Responsable). Notation ESG de Federal Finance Gestion utilisant les données de Sustainalytics; pour le non coté Suravenir s’appuie sur l’expertise extra-financière de SWEN Capital Partners (DPEF 2022 p.12). |
| Exigez-vous des fonds labellisés (ISR, Greenfin...) ou leur classification « article 8 » / « article 9 » ? | Oui, mandats et fonds euros + |
| Précisez: | 74% des UC (hors structurés) |
| EMPREINTE CARBONE du portefeuille en TCO2eq/M€ de quoi ? (CA/PIB ? Capi boursière ? Valeur d'entrep ? …) | 149,3teqCO² / EVIC et 216,1 teqCo² / CA |
| Périmètre de mesure de l'EMPREINTE CARBONE (Scope 1 et/ou 2 et/ou 3 ?) | Scopes 1&2 |
| Horizon de désengagement charbon (date d'exclusion éventuelle) ? | 2027 |
| Part d'obligations vertes dans le portefeuille obligataire (en %) | €940m soit 4,4% |
| Prestataires de mesure de contribution du portefeuille aux objectifs environnementaux (listez ci-dessous) |
| Le fournisseur de données Sustainalytics est utilisé pour la première fois sur les indicateurs d’émissions de gaz à effet de serre dans le cadre de la déclaration des PAI au 31.12.2022. Les éléments ont été mis à disposition de Suravenir après la validation des indicateurs d’émissions de GES utilisés pour le rapport LEC dans lequel les indicateurs d’émissions de GES sont calculés à partir des données S&P Trucost. Les données Sustainalytics offrant une meilleure couverture du scope 3, Suravenir a prévu de basculer vers ce seul fournisseur en 2023. |
| Commentaires et précisions |
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Scopes 1/2/3 : 472,0 TCO2eq/M€ / 57 TCO2eq/M€ de CA ou EV Les obligations vertes représentent près de 60% de la part verte (940 M€). Fin 2021, les encours sur ce type d’obligations étaient de 628 M€. La part verte des actifs financiers indirects en infrastructure est globalement stable à 403 M€ à fin 2022. La part verte du capital investissement progresse de 44 M€ à 80 M€. (DPEF 22 p.23) |
| Engagement actionnarial et activisme (dialogue avec les sociétés cotées…) OUI / NON ? : | oui |
| Taux de rejet des résolutions votées en AG (en % des résolutions votées) REPONSE EN % : | 15% |