SwissLife
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Détail
Swiss Life est un acteur référent en assurance et gestion de patrimoine, avec un positionnement reconnu d’assureur gestion privée.
Notre approche est globale en assurance vie, banque privée, gestion financière, ainsi qu’en santé, prévoyance et dommages. Une approche globale, parce que l’essence de notre métier est d’accompagner chaque parcours de vie, privé et professionnel, et de construire chaque jour, avec l’aide de nos conseillers, une relation durable avec chacun de nos clients, particuliers comme entreprises. Notre conseil personnalisé, fondé sur la proximité et la confiance mutuelle, éclaire nos clients afin de leur permettre de faire leurs propres choix et d’être pleinement acteurs de leur vie, à chacune de ses étapes.
En agissant ainsi de manière responsable, Swiss Life assure un rôle sociétal, source de fierté pour ses collaborateurs et ses forces de vente.
Actionnariat :
- Swiss Life AG (Suisse) 99,999998%
- Agami SA 0,000001%
- M. Bernard Jean 0,000001%
Code des assurances.
SwissLife France affichait un montant total d’actif général de 20,12 milliards d’euros fin 2022, hors unités de compte. (DPEF 2022 p.118)
Historique :
17,70 milliards d'euros d'actifs financiers gérés fin 2020 (au niveau de l'actif général de Swiss Life Assurance et Patrimoine -SLAP-), en valeur nette comptable.
Au niveau de SwissLife Assurance et Patrimoine (SLAP), les investissements se répartissaient fin 2022 entre 12,118 milliards d'euros pour l'actif général et 12,677 milliards en UC, soit 24,795 milliards d'euros en valeur Solva II (SLAP SFCR 2022 p.71), auxquels s'ajoutaient 1,5 milliard d'euros d'investissements au titre de SLPS (Santé Prévoyance, SFCR 2022 p.72)
Non.
La plupart des actifs de Swiss Life sont gérés en interne. La gestion est déléguée sur certaines expertises, notamment les prêts aux entreprises.
Les deux sociétés de gestion interne en France, sont pour la partie titre Swiss Life Asset management (France) et pour la partie immobilier AIFM Swiss Life REIM (France).
Swiss Life s'appuie sur Swiss Life Banque Privée, qui assure la fonction dépositaire pour les actifs du groupe.
| Répartition par classes d’actifs au 31 décembre 2022 (soit 11,993 milliads d’euros) – Actif général du fonds euros de SwissLife Assurance et Patrimoine (DPEF SLAP 2022 p.5) |
% du portefeuille |
| Trésorerie – Liquidités | 2,3% |
| Obligations | 66,3% |
| Actions | 8,7% |
| Capital investissement / Private Equity | 3,0% |
| Immobilier | 18,8% |
| Autres (précisez, notamment participations « stratégiques » hors private equity) : | 0,9% |
| Total | 100,0% |
Allocation antérieure (fin 2020) :
Trésorerie 6%, Obligations 71%, Actions 9%, Immobilier 14%, Infrastructure 2%, soit un total de 102%, mais "Autres (trésorerie et fonds de prêts aux entreprises) représente une pondération de - 2%".
Répartition par classes d’actifs au 31 décembre 2022 (soit 11,993 milliards d’euros) –
Actif général du fonds euros de Swiss Life Assurance et Patrimoine
(DPEF SLAP 2022 p.5)
| Oui/Non | |
|---|---|
| Contraintes statutaires - Réglementation particulière concernant les actifs éligibles | Oui |
| Contraintes fiscales | Oui |
| Contraintes internes spécifiques de gestion (hors statut et fiscalité) | Oui |
Contraintes lié à la réglementation Solvabilité.
Critères de sélection
| Importance de vos critères de sélection | Attribuez une note de 1 à 5 (5 étant la note la plus élevée) |
|---|---|
| Nationalité de la SGP, du fonds ou du dépositaire | 3 |
| Diversification complémentaire (risque gérant) | 1 |
| Qualité du reporting | 5 |
| Performance passée | 2 |
| Spécialisation thématique ou géographique | 5 |
| Frais divers (frais de gestion, frais de transaction, frais d'entrée, de sortie, etc.) | 4 |
100 millions.
20,00%.
Non.
Non.
| Votre institution a-t-elle signé les Principes pour l'Investissement Responsable des Nations Unies -UN PRI- ? | OUI |
| Quelle est la pondération de l'ESG (des actifs ISR ou SFDR article 8 - article 9) dans vos encours (en %) ? | 90% |
| Votre institution publie-t-elle un RAPPORT EXTRA-FINANCIER (article 29 Loi Energie-Climat 2021 ex.Art 173-VI LTECV 2015) | Oui |
| URL lien de consultation du RAPPORT EXTRA-FINANCIER : | https://www.swisslife.fr/home/le-groupe/Swiss-Life-en-France/Documents-de-presentation.html |
| Adhérez-vous à d'autres conventions ou standards de développement durable ?) |
|
Précisez: • Principles for Sustainable Insurance (PSI); |
| Exigez-vous des fonds labellisés (ISR, Greenfin...) ou leur classification « article 8 » / « article 9 » ? | 69 % des UC commercialisées sont classées article 8 ou 9 au sens SFDR. |
| EMPREINTE CARBONE du portefeuille en TCO2eq/M€ de quoi ? (CA/PIB ? Capi boursière ? Valeur d'entrep ? …) | 140 tCO2e/USD million sales (actions), 144 teCO2/mUSD (corporate) |
| Périmètre de mesure de l'EMPREINTE CARBONE (Scope 1 et/ou 2 et/ou 3 ?) | Scopes 1 & 2 |
| Horizon de désengagement charbon (date d'exclusion éventuelle) ? | 2030 (monde) |
| Part d'obligations vertes dans le portefeuille obligataire (en %) | ND |
| Prestataires de mesure de contribution du portefeuille aux objectifs environnementaux (listez ci-dessous) |
| Swiss Life France recourt principalement à l’agence de notation MSCI ESG Research. |
| Quel type de gestion ESG pratiquez-vous ? | Oui/Non |
|---|---|
| Normative | Oui |
| Best in Class | Non |
| Exclusion | Oui |
| Taux de rejet des résolutions votées en AG (en % des résolutions votées) REPONSE EN % : | 6% |
| Prestataires de mesure de gouvernance et proxy pour l'exercice des droits de vote (listez ci-dessous) |
| Swiss Life Asset Managers publie le détail de son activité de vote sur son site Internet via la page Voting Disclosure Services d’ISS : https://vds.issgovernance.com/vds/#/MTAxODE=/ . (SLAP DPEF 22 p.27) |