Thélem Assurances
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Détail
Thélem assurances conçoit des produits d’assurance qui permettent d’assurer la famille (santé, accidents de la vie, épargne, prévoyance), les biens (habitation, automobile, outil de travail) et la responsabilité (personnelle et professionnelle).
Depuis plus de 200 ans, Thélem assurances, accompagne et protège plus de 500 000 sociétaires en France, qu’ils soient particuliers ou professionnels, à chaque étape de leur vie.
Société d'assurance Mutuelle à cotisations variables.
Code des assurances.
Les encours de Thélem Assurances atteignaient 820 millions d'euros fin 2022.
Après 850 millions € fin 2021 et 780 millions d'actifs financiers fin 2020 (en valeur de réalisation Solvabilité I).
Compagnie IARD ne détenant pas d'UC
baisse de l'allocation actions
augmentation de l'allocation taux et crédit,avec augmentation de la duration
maintien des enveloppes dans le non coté
ADAPTATION SPECIFIQUE A ETE MISE EN PLACE OU ENVISAGÉE FACE A L'INFLATION ET LA HAUSSE DES TAUX D'INTÉRÊT
réinvestissement des tombées systématique et renforcement de la poche d'obligations investment grade (IG)
| Consultants Allocations d’actifs | Non | |
| Consultants Appel d’offres | Non | |
| Consultants Reporting | Non | |
| Consultants Réglementation | Non |
CACEIS Bank.
| Répartition fin 2022 | % du portefeuille | Titres en direct | fonds ouverts | fonds dédiés | Mandats de gestion | ETF | |||||
| Trésorerie | 13,8% | ||||||||||
| Obligations | 35,6% | OUI | OUI | NON | NON | OUI | |||||
| Actions | 6,9% | OUI | OUI | NON | NON | NON | |||||
| Diversifié (fonds d'allocation) | 0,0% | NON | NON | NON | NON | NON | |||||
| Capital investissement / Private Equity | 3,2% | OUI | OUI | NON | NON | NON | |||||
| Convertibles | 1,7% | NON | OUI | NON | NON | NON | |||||
| Immobilier | 33,0% | OUI | OUI | NON | NON | NON | |||||
| Infrastructure | 2,9% | NON | OUI | NON | NON | NON | |||||
| Autres (précisez, notamment participations « stratégiques » hors private equity) : | 2,9% | NON | NON | NON | NON | NON |
| Répartition fin 2021 | % du portefeuille | Titres en direct | fonds ouverts | ETF | ||||
| Trésorerie | 18% | OUI | ||||||
| Obligations | 37% | OUI | OUI | OUI | ||||
| Actions | 7% | |||||||
| Capital investissement / Private Equity | 2% | OUI | OUI | |||||
| Convertibles | 2% | OUI | ||||||
| Immobilier | 30% | OUI | OUI | |||||
| Infrastructure | 1% | OUI | ||||||
| Autres (précisez) : | 3% | OUI |
| Oui/Non | |
|---|---|
| Contraintes statutaires - Réglementation particulière concernant les actifs éligibles | Oui |
| Contraintes fiscales | Non |
| Contraintes internes spécifiques de gestion (hors statut et fiscalité) | Oui |
Contraintes à respecter : budget de risque annuel et charte ISR.
Critères de sélection
| Importance de vos critères de sélection | Attribuez une note de 1 à 5 (5 étant la note la plus élevée) |
|---|
| Nationalité de la SGP, du fonds ou du dépositaire (Oui/Non) | 2 |
| Diversification complémentaire (risque gérant)(Oui/Non) | 4 |
| Qualité du reporting(Oui/Non) | 4 |
| Performances passées(Oui/Non) | 5 |
| Spécialisation thématique ou géographique(Oui/Non) | 3 |
| Frais divers (frais de gestion, frais de transaction, frais d'entrée, de sortie, etc.)(Oui/Non) | 3 |
Relationnel et lecture.
10,00%.
| Votre institution a-t-elle signé les Principes pour l'Investissement Responsable des Nations Unies -UN PRI- ? | Non |
| Quelle est la pondération de l'ESG (des actifs ISR ou SFDR article 8 - article 9) dans vos encours (en %) ? | NC |
| Votre institution publie-t-elle un RAPPORT EXTRA-FINANCIER (article 29 Loi Energie-Climat 2021 ex.Art 173-VI LTECV 2015) | Oui |
| URL lien de consultation du RAPPORT EXTRA-FINANCIER : | https://www.thelem-assurances.fr/wp-content/uploads/2023/06/Rapport-ESG-Climat-2022.pdf |
| Le rapport extra-financier est-il réalisé avec l'assistance d'un prestataire expert ? | Oui |
| Prestataires du rapport extra-financier (listez ci-dessous) | Icare |
| Exigez-vous des fonds labellisés (ISR, Greenfin...) ou leur classification « article 8 » / « article 9 » ? | Oui |
| Précisez: | Article 8 |
| EMPREINTE CARBONE du portefeuille en TCO2eq/M€ de quoi ? (CA/PIB ? Capi boursière ? Valeur d'entrep ? …) | 150 TCO2eq/M€ Valeur d'entreprise |
| Périmètre de mesure de l'EMPREINTE CARBONE (Scope 1 et/ou 2 et/ou 3 ?) | 1 et 2 (1) |
| Horizon de désengagement charbon (date d'exclusion éventuelle) ? | 2030 OCDE 2040 pour le reste |
| Part d'obligations vertes dans le portefeuille obligataire (en %) | 13,00% |
(1) mesure propre à Trucost à savoir, le scope 1 + 2 + les fournisseurs en amont de premier rang
| Prestataires de mesure de contribution du portefeuille aux objectifs environnementaux (listez ci-dessous) |
| Trucost |
| Prestataires de mesure de contribution du portefeuille aux objectifs sociaux (listez ci-dessous) |
| S&P |
| Exercice des droits de vote en AG (en % des sociétés détenues) REPONSE EN % : | 94 |
| Engagement actionnarial et activisme (dialogue avec les sociétés cotées…) OUI / NON ? : | non |
| Taux de rejet des résolutions votées en AG (en % des résolutions votées) REPONSE EN % : | 27 |
| Prestataires de mesure de gouvernance et proxy pour l'exercice des droits de vote : | Proxinvest |